一、单项选择题

1、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。参见教材P397。

【该题针对“保险法”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查公司的种类。以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。参见教材P383。

【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查票据的种类。按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。参见教材P403。

【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查票据承兑。承兑为汇票所独有，汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。参见教材P405。

【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查信托形式。设立信托，应当采取书面形式。参见教材P400。

6、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查解除信托的情形。设立信托后，有下列情形之一的，委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权：(1)受益人对委托人有重大侵权行为;(2)受益人对其他共同受益人有重大侵权行为;(3)经受益人同意;(4)信托文件规定的其他情形。有上述第(1)项、第(3)项、第(4)项所列情形之一的，委托人可以解除信托。参见教材P402。

【该题针对“信托法律制度”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券非公开发行的方式。非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。参见教材P387。

【该题针对“证券法”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券发行。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。参见教材P387。

【该题针对“证券法”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券承销。证券承销，是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。参见教材P388。

10、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。参见教材P390。

11、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查风险投资基金。风险投资基金又叫创业基金，是指以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值的基金。风险投资基金一般也采用私募方式。参见教材P391。

【该题针对“基金法”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查另类投资基金。另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。参见教材P391。

13、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金的监管。证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。参见教材P394。

【该题针对“基金法”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查商业银行代理保险业务。投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验，接受过不少于40小时的专项培训，并无不良记录。参见教材P398。

【该题针对“保险法”知识点进行考核】

二、多项选择题

1、

【正确答案】 ABCD

【答案解析】 本题考查公司种类。以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。参见教材P382。

【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查公司组织机构中董事会相关知识。董事会(不设董事会的公司为执行董事)是公司的经营决策机构，负责召集股东会，并向股东会报告工作;执行股东大会决议，负责公司日常经营决策;聘任或者解聘公司经理(总经理)，制定公司基本管理制度。董事会必须对股东会负责，接受股东会监督。董事长由董事会选举产生。董事长主持股东会，召集并主持董事会，在诉讼事务和非诉讼事务上对外均代表公司。参见教材P385。

【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 AB

【答案解析】 本题考查公司终止制度。主要有两种形式：公司解散和公司破产。参见教材P385。

【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查票据的特性。票据是完全有价证券;票据是要式证券;票据是一种无因证券;票据是流通证券;票据是文义证券;票据是设权证券;票据是债权证券。参见教材P403。

【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 ABCE

【答案解析】 本题考查信托终止的情形。有下列情形之一的，信托终止：(1)信托文件规定的终止事由发生;(2)信托的存续违反信托目的;(3)信托目的已经实现或者不能实现;(4)信托当事人协商同意;(5)信托被撤销;(6)信托被解除。参见教材P403。

【该题针对“信托法律制度”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 ABC

【答案解析】 本题考查《证券法》贯彻的原则。其中，公开、公平、公正原则是最基本原则。参见教材P386。

【该题针对“证券法”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 ACD

【答案解析】 本题考查股票上市的条件。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;公司股本总额不少于人民币3000万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。参见教材P389。

【该题针对“证券法”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查基金的分类。按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金等。参见教材P391。

【该题针对“基金法”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查商业银行代理基金销售业务。选项ABCDE均符合题干要求。参见教材P395。

【该题针对“基金法”知识点进行考核】