1、有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。

A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展

D、基金监管的原则有依法监管原则、"三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

来学网参考答案： B

答案解析：基金监管的首要目标是保护投资者利益。

2、基金运作中的定期报告包括( )。

A、 基金年度报告

B、 基金合同

C、 基金招募说明书

D、 基金托管协议

来学网参考答案： A

答案解析：其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。

3、根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是( )的基金份额净值。

A、当日

B、前一交易日

C、当月

D、当周

来学网参考答案： B

答案解析：开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。

4、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。

A、 20%-40%

B、 40%-60%

C、 50%-70%

D、 60%-80%

来学网参考答案： B

答案解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。

5、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金( )委托其他机构代为办理。

A、管理人

B、投资人

C、发起人

D、托管人

来学网参考答案： A

答案解析：根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。

6、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有( )。

A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%

C、基金管理公司可以进行直销

D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

来学网参考答案： B

答案解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

7、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线()。

A、水平

B、向右下方倾斜

C、向右上方倾斜

D、方向不能判断

来学网参考答案： C

答案解析：如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。

8、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

A、有价证券

B、股票

C、债券

D、国债

来学网参考答案： A

答案解析：证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

9、从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括( )。

A、按公司规模

B、按股票价格行为

C、按公司成长性

D、按公司净资产

来学网参考答案： D

答案解析：股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。

10、通过所持有股票的( )可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

A、投资风格

B、股票性质

C、投资市场

D、股票市值

来学网参考答案： D

答案解析：考察股票基金的分类中按股票规模分类。

11、以下关于基金促销手段的表述，不正确的有( )。

A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进促销

B、营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等

C、公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力

D、营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具

来学网参考答案： B

答案解析：营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。而公共交通广告属于广告促销。

12、下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是( )。

A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

D、企业投资者买卖基金份额征收印花税

来学网参考答案： C

答案解析：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

13、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是()。

A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

C、对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础

D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

来学网参考答案： B

答案解析：对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

14、如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应( )。

A、反应过度

B、一步到位式的正确反应

C、反应不足

D、没有反应

来学网参考答案： B

答案解析：如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

15、基金绩效衡量的基础在于( )。

A、假设基金能够分散风险

B、假设基金的投资组合比较合理

C、假设基金经理比普通投资大众具有信息优势

D、假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报

来学网参考答案： C

答案解析：基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

16、根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为( )。

A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家

B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益

C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家

D、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人

来学网参考答案： B

答案解析：一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家;基金管理公司的股东与其他股东不可同属同一实际控制人。

17、目前在我国，基金卖出股票按照1%0的税率征收( )。

A、营业税

B、股票交易印花税

C、所得税

D、流转税

来学网参考答案： B

答案解析：目前在我国，基金卖出股票按照1%0的税率征收股票交易印花税。

18、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴( )。

A、在证券交易所进行债券买卖

B、申购

C、增发新股

D、支付基金相关费用

来学网参考答案： A

答案解析：其他三项为属于场外资金清算。

19、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是( )。

A、 公司研究发展部提出研究报告

B、 投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C、 基金投资部制定投资组合的具体方案

D、 风险控制委员会提出风险控制建议

来学网参考答案： A

答案解析：基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。

20、资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是( )。

A、回归均衡

B、科学规范

C、高效

D、安全

来学网参考答案： A

答案解析：资产配置一般遵循回归均衡的原则。