1.C【解析】高级计量法是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。故本题选c。

2.C【解析】2012年6月，中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。故本题选c。

3.A【解析】累计总敞口头寸=690+560+470+380=2100。故本题选A。

4.A【解析】题干中说明了是“承担风险”，也就是没有采取什么控制措施，可以判断为风险自留。故本题选A。

5.B【解析】董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各为市场风险。故本题选B。

6.D【解析】盯模方法就是以某一市场变量作为计算基础，推算出成计算出交易头寸的价值。故本题选D。

7.B【解析】被纳入资本要求范围的：交易账户——利率风险、股票价格风险;银行账户和交易账户——汇率风险、商品价格风险。故本题选B。

8.C【解析】商业银行系统设计/开发不能片面追求快速见效。故本题选C。

9.A【解析】内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。内部审计可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素，提出对应方案，监督风险控制措施的落实情况。故本题选A。

10.B【解析】在商业银行内部经营管理活动中，战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别。故本题选B。

11.B【解析】20世纪60年代以前，商业银行的风险管理处于资产风险管理模式阶段。故本题选B。

12.C【解析】流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。故本题选C。

13.D【解析】根据计算公式：百分比收益率(R)=P1+D-Po/Po×100%，可得，投资者在C股票上的百分比收益率=(20×100+0.2×100-18×100)/(18×100)×100%=12.22%。故本题选D。

14.A【解析】全面风险管理体系有三个维度：①企业的目标，包括战略目标、经营目标、报告目标和合规目标;②全面风险管理要素，包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险反映、控制活动、信息和交流、监控;③企业的各个层级，包括整个企业范围、职能部门范围、业务线范围、子公司范围。故本题选A。

15.A【解析】权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法。故本题选A。

16.D【解析】操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。故本题选D。

17.B【解析】风险控制/缓释是商业银行风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、规定和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。故本题选B。

18.D【解析】在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。故本题选D。

19.C【解析】内部模型法是计算市场风险加权资产的方法。故本题选C。

20.B【解析】商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求大于流动性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。故本题选B。