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　　1、关于交易指令的说法，错误的是(　)。

　　A、在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

　　B、交易员接收到指令后无权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易

　　C、交易指令从基金公司到达经纪商，交易指令已经从基金公司流出，经纪商会确认交易指令并执行，然后进行交易清算交割，完成交易过程

　　D、交易总监审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，并将指令分派给交易员

　　2、关于基金管理公司投资管理部门的说法，错误的是(　)。

　　A、投资部负责根据研究部制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令

　　B、研究部通常会进行上市公司筛选，从一个行业中挑选一定数量的上市公司作为跟踪对象

　　C、投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构

　　D、基金交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求

　　3、在实际操作中，(　)负责投资决策。

　　A、基金公司的总经理

　　B、分管投资的副总经理

　　C、研究部经理

　　D、基金经理

　　4、关于投资决策委员会的表述，错误的是(　)。

　　A、投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理

　　B、投资决策委员会负责向交易部下达投资指令

　　C、投资决策委员会审订公司投资管理制度和业务流程

　　D、投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构

　　5、投资政策说明书并没有标准格式，大部分的投资政策说明书都包含了(　)。

　　Ⅰ.业绩考核指标与业绩比较基准

　　Ⅱ.责任和义务的陈述

　　Ⅲ.投资目标

　　Ⅳ.投资指导方针

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、关于流动性的说法，错误的是(　)。

　　A、流动性是指投资者在短期内以合理价格将资产变现的容易程度

　　B、通常情况下，投资期限越短，投资者对流动性的要求越高

　　C、如果投资者用于投资的闲余资金随时可能需要变现以应付生活需要，那么流动性较强的银行活期存款或可随时赎回的货币市场基金是较为合适的投资对象

　　D、无论是个人投资者还是机构投资者，没有必要在投资组合中配置一定比例的流动性较强的资产

　　7、投资目标可分为风险目标和收益目标，关于收益目标的表述，错误的是(　)。

　　A、收益目标可以是绝对收益，也可以是相对收益

　　B、收益率有名义收益率与实际收益率之分

　　C、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响

　　D、对于长期投资者而言，应该关注的是名义收益率

　　8、关于投资目标的表述，正确的是(　)。

　　A、投资目标可分为风险目标和收益目标

　　B、风险目标则反映了投资者的收益要求

　　C、风险目标对投资者收益目标无约束作用

　　D、收益目标反映了投资者的风险容忍度

　　9、企业年金基金的投资范围可以是(　)。

　　Ⅰ.中央银行票据

　　Ⅱ.投资连结保险产品

　　Ⅲ.信托产品

　　Ⅳ.可转换债

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10、下列不属于机构投资者基本特征的是(　)。

　　A、投资管理专业

　　B、投资行为规范

　　C、风险承受能力较弱

　　D、资金实力雄厚，投资规模相对较大

　　11、随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿将(　)。

　　A、逐渐递增

　　B、逐渐递减

　　C、先减后增

　　D、先增后减

　　12、个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下(　)特征。

　　Ⅰ.可投资的资金量较小

　　Ⅱ.投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足

　　Ⅲ.常常需要借助基金销售服务机构进行投资

　　Ⅳ.投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　13、在投资组合管理的基本步骤中，(　)是投资规划的实现。

　　A、投资执行

　　B、投资反馈

　　C、投资调查

　　D、投资评价

　　14、下列属于投资组合管理规划阶段的是(　)。

　　Ⅰ.确定并量化投资者的投资目标和投资限制

　　Ⅱ.形成资本市场预期

　　Ⅲ.建立战略资产配置

　　Ⅳ.制定投资政策说明书

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查投资交易流程。交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资管理部门设置。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资部。在实际操作中，基金经理负责投资决策

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查投资决策委员会。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资政策说明书的制定。投资政策说明书并没有标准格式，大部分的投资政策说明书都包含了以下内容：介绍、目的陈述、责任和义务的陈述、流程、投资目标、投资限制、资产配置、投资指导方针、业绩考核指标与业绩比较基准、评估与回顾

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。无论是个人投资者还是机构投资者，有必要在投资组合中配置一定比例的流动性较强的资产

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资目标。投资目标可分为风险目标和收益目标;其中，风险目标反映了投资者的风险容忍度，而收益目标则反映了投资者的收益要求。风险目标对投资者收益目标有约束作用

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。企业年金基金财产的投资范围较广，包含银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征：(1)资金实力雄厚，投资规模相对较大;(2)具有比个人投资者更高的风险承受能力;(3)投资管理专业;(4)投资行为规范

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查个人投资者。随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿逐渐递减

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查个人投资者。个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下特征：(1)投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征;(2)可投资的资金量较小;(3)风险承受能力较弱;(4)投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足;(5)常常需要借助基金销售服务机构进行投资

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本步骤。投资执行是投资规划的实现

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本步骤。规划阶段的内容主要包括：确定并量化投资者的投资目标和投资限制;制定投资政策说明书;形成资本市场预期;建立战略资产配置。