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　　1.目前，我国证券投资基金管理费计提后，按(　)向管理人支付。

　　A.月

　　B.季

　　C.周

　　D.日

　　【答案】A

　　【解析】目前，我国的证券投资基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

　　2.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健

　　Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录

　　Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

　　Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：

　　(1)为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

　　(2)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。

　　(3)实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。

　　(4)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

　　3.(　)同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

　　A.特雷诺指数

　　B.詹森指数

　　C.夏普指数

　　D.资本资产定价模型

　　【答案】C

　　【解析】夏普指数同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

　　4.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(　)。

　　A.2%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　【答案】C

　　【解析】境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：

　　①单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

　　5.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要(　)年可使本金达到40万元。

　　A.14.4

　　B.13.09

　　C.13.5

　　D.14.21

　　【答案】B

　　【解析】20×(1+5.5%)t=40，解得t≈13。

　　6.下列关于基金估值的说法，正确的是(　)。

　　A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

　　B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

　　C.封闭式基金每周进行一次估值

　　D.开放式基金每个交易日进行估值

　　【答案】D

　　【解析】A、应有基金管理人对外公布;B、我国开放式基金每个交易日估值，于次日公告基金份额净值;C、封闭式基金每日进行估值，每周披露净值。

　　7.(　)是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

　　A.贝塔系数

　　B.标准差

　　C.跟踪误差

　　D.风险价值

　　【答案】D

　　【解析】风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。风险价值已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

　　8.下列政府债券的说法，错误的是(　)。

　　A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券

　　B.国债是财政部代表中央政府发行的债券

　　C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

　　D.我国政府债券包括国债和地方政府债

　　【答案】C

　　【解析】国债是财政部代表中央政府发行的债券，地方政府债是由中央财政代理发行和地方政府资助发行。

　　9.我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和(　)。

　　A.上海期货交易所

　　B.深圳黄金交易所

　　C.深圳期货交易所

　　D.上海证券交易所

　　【答案】A

　　【解析】我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所;其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易。

　　10.下列属于另类投资局限性的是(　)。

　　Ⅰ.缺乏信息透明度 Ⅱ.流动性较差

　　Ⅲ.估值难度大 Ⅳ.杠杆率偏低

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

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　　11.一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是(　)。

　　A.+3%～+2%

　　B.+3%～0

　　C.+5%～-1%

　　D.+8%～-5%

　　【答案】D

　　【解析】根据标准正态分布表，1个标准差的偏离概率是67%。在95%的概率下，月度净值增长率会出现在2个标准差的偏离范围内，因此基金月度净值增长率为+8%～-5%。

　　12.下列关于大宗商品的说法，错误的是(　)。

　　A.大宗商品具有实体，可进入流通领域

　　B.大宗商品不能抵御通货膨胀

　　C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系

　　D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

　　【答案】B

　　【解析】大宗商品在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通胀保护能力

　　13.下列关于封闭式基金的利润分配的说法，错误的是(　)。

　　A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%

　　C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值

　　D.封闭式基金只能采用现金分红

　　【答案】B

　　【考点】基金利润及利润分配

　　14.证券的开盘价格通过(　)方式产生。

　　A.连续竞价

　　B.协议竞价

　　C.充分竞价

　　D.集合竞价

　　【答案】D

　　【解析】根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报仍然有效，并按原申报顺序自动进入连续竞价。

　　15.下列关于可转换债券的说法，错误的是(　)。

　　A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益

　　B.可转换债券赋予投资人一个保底收入

　　C.可转换债券是混合债券

　　D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票

　　【答案】D

　　【解析】可转换债券是指在一段时间后，持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票。

　　16.下列条款不可以嵌入债券的是(　)。

　　A.延期条款

　　B.转换条款

　　C.回售条款

　　D.赎回条款

　　【答案】A

　　17.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的(　)所决定的。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.风险性

　　D.投机性

　　【答案】A

　　【解析】衍生工具是交易双方根据对价格(例如商品价格、利率、股价等)变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某条件进行交易或者选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移。每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。

　　18.下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是(　)。

　　A.经营证券业务5年以上

　　B.净资产不少于5亿美元

　　C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

　　D.最近三年平均净资产利润率不低于6%

　　【答案】D

　　【解析】设立条件中没有平均资产利润率的要求，故D错误。

　　19.下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是(　)。

　　A.泰国证券交易所

　　B.吉隆坡证券交易所

　　C.河内证券交易所

　　D.新加坡证券交易所

　　【答案】D

　　【解析】亚洲主要证券交易所有：香港证券交易所、东京证券交易所和新加坡证券交易所。

　　20.一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于(　)的可能性是67%。

　　A.3%～2%

　　B.3%～0

　　C.5%～-1%

　　D.+7%～-1%

　　【答案】C

　　【解析】67%的置信区间为平均值±1*标准差，故本题答案为5%～-1%。