1、()是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构。

　　A.证券公司

　　B.机构投资者

　　C.期货公司

　　D.私募公司

　　正确答案是：B

　　解析

　　机构投资者是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构

　　2、资产证券化最早起源于()。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.德国

　　D.法国

　　正确答案是：A

　　解析

　　资产证券化最早起源于美国。

　　3、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　正确答案是：B

　　解析

　　普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。

　　4、上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：B

　　解析

　　上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。

　　5、持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为(　)。

　　A.证权证券

　　B.设权证券

　　C.物权证券

　　D.债权证券

　　正确答案是：C

　　解析

　　物 权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随 着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

　　6、金融市场最重要的参与者是()

　　A.个人

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.政府部门

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融市场最重要的参与者是金融机构。

　　7、股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。

　　A. 三分之一

　　B..三分之二

　　C.二分之一

　　D.全部

　　正确答案是：C

　　解析

　　股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。

　　8、全面的风险管理的含义不包括( )。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　正确答案是：D

　　解析

　　全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。

　　9、基金是()投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　A.直接

　　B.间接

　　C.信托

　　D.资金

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　10、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　正确答案是：C

　　解析

　　委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　11、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.国务院证券委员会

　　D.国家体改委

　　正确答案是：C

　　解析

　　为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　12、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正确答案是：D

　　解析

　　深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理

　　13、下列关于证券投资基金的说法错误的是()。

　　A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

　　B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

　　C.基金管理人是基金的组织者和管理者

　　D.基金持有人是基金运营核心

　　正确答案是：D

　　解析

　　基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心

　　14、金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的()功能。

　　A.反映功能

　　B.调节功能

　　C.配置功能

　　D.积累功能

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的资本积累功能。

　　1、国债按资金用途分类：( )

　　I 建设国债

　　II 战争国债

　　III 赤字国债

　　IV 特种国债

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　2、无面额股票的特点包括( )。

　　Ⅰ发行或转让价格较灵活

　　Ⅱ便于股票分割

　　Ⅲ为股票发行价格的确定提供依据

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：A

　　解析

　　无面额股票的特点包括：(1)发行或转让价格较灵活(2)便于股票分割。

　　3、无面额股票又可以称为()

　　I 份额股票

　　II 无记名股票

　　III 普通股票

　　IV 比例股票

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。

　　4、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　I 租赁

　　II 互助保证

　　III 保险合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　5、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()

　　Ⅰ.转让

　　Ⅱ.禁止

　　Ⅲ. 放弃

　　Ⅳ.执行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。

　　6、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%

　　Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%

　　7、按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

　　8、按付息方式分类，国债分为()

　　I 零息式国债

　　II 贴现式国债

　　III 附息式国债

　　IV 息票累计式国债

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。

　　9、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()

　　I 账面价值

　　II 票面金额

　　III 票面价值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　10、公司改组或合并的原因有( )

　　I 扩大规模、增强竞争能力

　　II 消灭竞争对手

　　III 控股

　　IV 为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　上述都是改组或合并的原因。

　　11、基金利润分配方式通常有( )。

　　I 分配现金

　　II 分配基金份额

　　III 抵缴基金管理费

　　IV 抵缴基金托管费

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。

　　12、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。

　　Ⅰ开放式基金

　　Ⅱ契约型基金

　　Ⅲ公司型基金

　　Ⅳ 封闭式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

　　13、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易

　　Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管

　　Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。

　　14、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定( )。

　　I 交易价格

　　II 合约时间

　　III 交易时间

　　IV 合约规模

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。

　　15、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括( )

　　I 股利政策

　　II 股票分割与合并

　　III 增发、配股

　　IV 转增股本与股份回购

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察与股票相关的部分概念。

　　16、金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的()都做出统一规定的标准化书面协议。

　　I 数量

　　II 规格

　　III 交割日期

　　IV 种类

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。

　　17、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )

　　I 记名股票

　　II 普通股票

　　III 不记名股票

　　IV 优先股票

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正确答案是：B

　　解析

　　按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

　　18、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。

　　I 战争国债

　　II 建设国债

　　III 非流通国债

　　IV 赤字国债

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　19、有价证券是( )的统一表现形式

　　I 财产价值

　　II 财产权利

　　III 财产证明

　　IV 财产要求

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

　　20、债券与股票的区别表现在()

　　Ⅰ.发行股票是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行债券是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本

　　Ⅱ.债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还

　　Ⅲ. 股票通常可获得固定的利息;债券的股息红利视公司经营情况而定

　　Ⅳ.股票风险较大，债券风险相对较小

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：B

　　解析

　　债券与股票的区别表现在：

　　(1)发行债券是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行股票是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本

　　(2)债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还

　　(3)债券通常可获得固定的利息;股票的股息红利视公司经营情况而定

　　(4)股票风险较大，债券风险相对较小

　　21、证券交易规则主要包含()

　　Ⅰ.集中竞价交易规则

　　Ⅱ.大宗交易制度

　　Ⅲ. 金融期货交易规则

　　Ⅳ.连续交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。

　　22、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。

　　I 金融机构的资产负债比例及构成

　　II 客户的财务状况和信用

　　III 二级市场的发育程度

　　IV 已建立的融资渠道

　　A. I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

　　23、租赁是转移对资产的( )。

　　Ⅰ 所有权

　　Ⅱ 占有权

　　Ⅲ 使用权

　　Ⅳ 收益权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。