单选：黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下面( )不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。

　　A.>99.5%

　　B.>99.99%

　　C.>99%

　　D.>99.9%

　　答案：C

　　多选：一般来说，古玩投资的特点主要有( )。

　　A.需要鉴别能力

　　B.价值一般较高

　　C.流动性高

　　D.交易成本高

　　E.流动性低

　　答案：ABDE

　　判断：对于封闭式理财产品，投资者在产品存续期既不能申购也不能赎回，或只能赎回不能申购。封闭式产品的赎回一般都会有特定的条款，该条款规定客户或者银行在触发条款规定时具有赎回的权利。( )

　　答案：A

　　单选：外汇挂钩类理财产品挂钩的汇率大多依据路透社或( )相应的外汇展示页中的价格而定。

　　多选：下列属于货币型理财产品的特点主要有( )。

　　A.收益性高

　　B.资金赎回灵活

　　A.彭博社

　　C.美联社

　　答案：A

　　单选：银行代理服务类业务简称代理业务，是指( )商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来( )收入的业务。

　　A.不构成，非利息

　　B.不构成，利息

　　C.构成，利息

　　D.构成，非利息

　　答案：A

　　单选：股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于( )。

　　A.80%

　　C.90%

　　答案：B

　　单选：已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只( )。

　　A.收入型基金

　　B.开放式基金

　　C.封闭式基金

　　D.平衡型基金

　　答案：C

　　单选：注重投资于增长较快、升值潜力较大的企业，强调为投资者带来较高投资回报的是( )。

　　A.指数型基金

　　B.平衡型基金

　　C.收入型基金

　　D.成长型基金

　　答案：D

　　单选：与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是( )。

　　A.公司型基金具有法人资格

　　B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请贷款

　　C.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产

　　D.投资者对基金运用没有发言权

　　答案：D

　　多选：分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险，其收益风险来源于( )。

　　A.保险公司制定的预定死亡率

　　B.保险公司制定的预定营运管理费用

　　C.利率的波动

　　D.汇率的波动

　　E.保险公司制定的预定回报率

　　答案：ABCE

　　多选：目前国内商业银行代理的国债种类有( )。

　　A.记账式国债

　　B.电子式储蓄国债

　　C.凭证式国债

　　D.实物式国债

　　E.美国国债

　　答案：ABC

　　单选：信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由( )负责。

　　A.受托人和担保人

　　B.委托人和受托人

　　C.受托人和受益人

　　D.委托人和受益人

　　答案：D

　　单选：根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票可分为( )。

　　A.法人股、国家股和社会公众股

　　B.优先股和普通股

　　C.流通股和限售股

　　D.记名股票和无记名股票

　　答案：B

　　多选：基金子公司业务比较灵活，变化速度较快，目前主要业务包括( )。

　　A.通道业务

　　B.资产证券化业务

　　C.类信托业务

　　D.股权质押业务

　　E.主动投资业务

　　答案：ABCDE

　　多选：关于货币的时间价值，下列表述正确的有( )。

　　A.现值等于复利终值除以终值复利因子

　　B.终值复利因子等于现值复利因子的倒数

　　C.折现率越高，现值复利因子就越小

　　D.现值与终值成正比例关系

　　E.折现率越低，终值复利因子就越大

　　答案：ABCD

　　单选：假定一项投资的年利率为20%，每半年计息一次，则有效年利率为( )。

　　A.21%

　　C.40%

　　答案：A

　　单选：振华集团从2007年到2014年每年年底存入银行100万元，存款利率为5%， 2015年初可累计约( )万元。

　　单选：张先生在未来十年内每年年初获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的现值为( )、终值为( )。

　　A.6711.54元，

　　B.15646.49元

　　A.805

　　C.954.9

　　答案：C

　　单选：理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是( )。

　　A.制定理财规划方案

　　B.分析客户家庭财务现状

　　C.接触客户建立信任关系

　　D.明确客户的理财目标

　　答案：C

　　单选：在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是( )。

　　A.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

　　B.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

　　C.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

　　D.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

　　答案：B

　　单选：财务自由指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。假设，去年M先生一家工资奖金等收入为24万，金融投资和实业投资年收入10万，其中固定收入8万，去年日常各项支出(含还贷)为12万，今年假设M先生一家如果工资奖金等收入和日常支出水平不变，只有投资收入结果改变，下列表述最恰当的是( )。

　　A.今年M先生一家金融和实业投资年收入18万，其中固定收入13万，则实现了财务自由税收筹划、退休养老规划等

　　B.今年M先生一家金融和实业投资13万，实现了财务自由

　　C.今年M先生一家金融和实业投资年收入15万，其中固定收入10万，则实现了财务自由

　　D.今年M先生一家金融和实业投资收入24万，实现了财务自由

　　答案：A

　　单选：关于制定理财规划方案，下列表述错误的是( )。

　　A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

　　B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

　　C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案对资产进行分散投资以降低投资风险选择优秀理财师控制服务过程中的相关风险

　　D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

　　答案：D