第1题 ()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A:全球股票基金

　　B:国外股票基金

　　C:国际股票基金

　　D:国内股票基金

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

　　第2题()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A.防御型股票

　　B.收益型股票

　　C.逆势型股票

　　D.蓝筹股

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　第3题()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

　　A.收入型基金

　　B.成长型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

　　第4题不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。

　　A.指数型基金

　　B.主动型基金

　　C.灵活配置基金

　　D.积极成长基金

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。

　　第5题根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

　　第6题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。

　　A.对出让方和受让方分别按1‰征收

　　B.对出让方按1‰征收，对受让方不再征收

　　C.对出让方不再征收，对受让方按1‰征收

　　D.对出让方和受让方均不再征收

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。

　　第7题2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

　　第8题下列属于成长型股票的是()。

　　A.周期型股票

　　B.低市盈率股

　　C.蓝筹股

　　D.防御性股票

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

　　第9题以下投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.混合基金

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

　　第10题系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。

　　A:利率风险

　　B:经营风险

　　C:购买力风险

　　D:政策风险

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。

　　第11题关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。

　　A:平衡型基金>增长型基金>收入型基金

　　B:收入型基金>平衡型基金>增长型基金

　　C:增长型基金>平衡型基金>收入型基金

　　D:平衡型基金>增长型基金>收入型基金

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。

　　第12题下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是()。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

　　C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险

　　D.债券基金有一个确定的到期日

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

　　第13题以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

　　A.指数基金

　　B.成长型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　第14题QDII是()的首字母缩写。

　　A.合格的境内机构投资者

　　B.合格的境外机构投资者

　　C.境内机构投资者

　　D.境外机构投资者

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

　　第15题股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为()。

　　A.10%-20%

　　B.20%-30%

　　C.40%-60%

　　D.30%-40%

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。

　　第16题()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.混合基金

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

　　第17题下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

　　A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

　　B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

　　第18题用来反映货币市场基金风险的指标不包括()。

　　A:融资比例

　　B:固定利率债券投资情况

　　C:投资组合平均剩余期限

　　D:浮动利率债券投资情况

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。

　　第19题下列指标不属于保本基金分析指标的是()。

　　A:保本期

　　B:保本比例

　　C:安全垫

　　D:久期

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。

　　第20题以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。

　　A.增长型基金

　　B.主动型基金

　　C.平衡型基金

　　D.收入型基金

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。

　　第21题关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

　　A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.可以进行套利交易

　　D.会出现折价或溢价交易

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

　　第22题ETF基金最早产生于()。

　　A.加拿大

　　B.英国

　　C.美国

　　D.澳大利亚

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：ETF基金最早产生于加拿大。

　　第23题对于过户费，说法错误的是()。

　　A.上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元

　　B.深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取

　　C.B股没有过户费

　　D.基金交易目前不收取过户费

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取(其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰)。

　　第24题每一交易日股票基金有()个价格。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.无数

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

　　第25题下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是()。

　　A.可转换债券

　　B.信用等级在AAA级以下的企业债券

　　C.1年以内的中央银行票据

　　D.国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。

　　第26题南方保本基金的保本期为()年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：南方保本基金的保本期为3年。

　　第27题保本基金提供的保证类型一般不包括()。

　　A.本金保证

　　B.收益保证

　　C.红利保证

　　D.风险保证

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

　　第28题下列说法不正确的是()。

　　A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

　　B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

　　C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

　　D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

　　第29题下列哪项不是ETF的特点()。

　　A:独特的实物申购、现金赎回机制

　　B:被动操作的指数基金

　　C:实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D:独特的实物申购、赎回机制

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　第30题下列不属于系列基金的优势的是()。

　　A.强大的扩张功能

　　B.简化管理

　　C.降低成本

　　D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理;降低成本;②强大的扩张功能。