1、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　2、证券发行市场又称为( )。

　　A.货币市场

　　B.一级市场

　　C.二级市场

　　D.有形市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　3、整个证券市场的核心是()。

　　A.证券发行人

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.国务院

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　4、推动同业拆借市场形成发展的根本原因是()。

　　A.存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　正确答案是：A，

　　解析

　　同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　5、普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加()行使表决权。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.公司职工大会

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

　　6、流通市场又被称为()

　　A.初级市场

　　B.原生市场

　　C.交易市场

　　D.二级市场

　　正确答案是：D，

　　解析

　　流通市场又被称为二级市场、次级市场。

　　7、()指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

　　A.公开原则

　　B.公平原则

　　C.公正原则

　　D.公允原则

　　正确答案是：A，

　　解析

　　公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

　　8、从狭义的货币政策看，货币政策的制定者是( )。

　　A.中央政府

　　B.商业银行

　　C.财政部

　　D.中央银行

　　正确答案是：D，

　　解析

　　从狭义的货币政策看，货币政策的制定者是中央银行。

　　9、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在()年以上期限内还本付息的有价证券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

　　11、( )体现了公司的发展战略和经营思路，是股份公司稳健经营的重要指标。

　　A.股利政策

　　B.股票分割

　　C.资产重组

　　D.收购兼并

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，是股份公司稳健经营的重要指标。

　　12、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。

　　A.债权债务

　　B.所有权、使用权

　　C.权利义务

　　D.转让权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

　　13、以下不属于直接融资的是()

　　A.商业信用

　　B.国家信用

　　C.银行信用

　　D.个人信用

　　正确答案是：C，

　　解析

　　直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用。

　　银行信用属于间接融资。

　　14、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过。

　　A.1/2

　　B.2/3

　　C.3/4

　　D.全部

　　正确答案是：B，

　　解析

　　相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。

　　15、金融衍生工具按产品形态分类，可以分为()

　　A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具

　　B.货币衍生工具和信用衍生工具

　　C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

　　D.金融远期合约和金融期货

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融衍生工具按产品形态分类，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　16、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.不确定性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的不确定性。

　　17、()是金融衍生工具市场最显著的特征之一。

　　A.风险性

　　B.虚拟性

　　C.高收益性

　　D.杠杆性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　杠杆性是金融衍生工具市场最显著的特征之一。

　　18、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

　　A.资本公积

　　B.股本

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　19、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

　　A.评价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D.等价发行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。

　　20、根据选择权的性质划分，金融期权可以分为()

　　A.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

　　B.股权类期权和货币期权

　　C.利率期权和互换期权

　　D.看涨期权和看跌期权

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　21、以下不属于按交易标的物对金融市场的划分的是()

　　A.货币市场

　　B.债券市场

　　C.外汇市场

　　D.黄金市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融市场按交易标的物分类，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。其中，货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等;资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。

　　22、以下哪个选项，不属于港股通标的证券()

　　A.恒生综合大型股指成分股

　　B..恒生综合中型股指数成分股

　　C.深圳A+H

　　D.上证A+H(A股不存在风险警示板)

　　正确答案是：C，

　　解析

　　港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。

　　23、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　正确答案是：C，

　　解析

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

　　24、中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府债券。

　　A.套期保值

　　B.投融资

　　C.公开市场操作

　　D.营利性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　25、“新三板”指的是()

　　A.中小板市场

　　B.创业板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“新三板”指的是全国中小企业股份转让系统。

　　26、我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。

　　A. 发行种类和发行规模

　　B.发行规模和发行企业数量

　　C.发行种类和发行企业数量

　　D.发行速度和发行企业规模

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

　　27、投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

　　A.国际贷款

　　B.国际证券投资

　　C.保值性资本流动

　　D.投机性资本流动

　　正确答案是：D，

　　解析

　　投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　28、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社会保障税;社会保险基金

　　B.社会保障税;企业年金

　　C.社会保险基金;社会保障基金

　　D.社会保险基金;企业年金

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　29、三板市场又称为()

　　A.创业板市场

　　B.主板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。

　　21、以下不属于按交易标的物对金融市场的划分的是()

　　A.货币市场

　　B.债券市场

　　C.外汇市场

　　D.黄金市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融市场按交易标的物分类，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。其中，货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等;资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。

　　22、以下哪个选项，不属于港股通标的证券()

　　A.恒生综合大型股指成分股

　　B..恒生综合中型股指数成分股

　　C.深圳A+H

　　D.上证A+H(A股不存在风险警示板)

　　正确答案是：C，

　　解析

　　港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。

　　23、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　正确答案是：C，

　　解析

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

　　24、中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府债券。

　　A.套期保值

　　B.投融资

　　C.公开市场操作

　　D.营利性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　25、“新三板”指的是()

　　A.中小板市场

　　B.创业板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“新三板”指的是全国中小企业股份转让系统。

　　26、我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。

　　A. 发行种类和发行规模

　　B.发行规模和发行企业数量

　　C.发行种类和发行企业数量

　　D.发行速度和发行企业规模

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

　　27、投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

　　A.国际贷款

　　B.国际证券投资

　　C.保值性资本流动

　　D.投机性资本流动

　　正确答案是：D，

　　解析

　　投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　28、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社会保障税;社会保险基金

　　B.社会保障税;企业年金

　　C.社会保险基金;社会保障基金

　　D.社会保险基金;企业年金

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　29、三板市场又称为()

　　A.创业板市场

　　B.主板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。

　　30、记名股票的特点不包括( )。

　　A.股东权利归属于记名股东

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.安全性较差

　　D.转让相对复杂或受限制

　　正确答案是：C，

　　解析

　　记名股票特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。

　　31、中国证监会按照( )授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

　　A.全国人大

　　B.国务院

　　C. 全国人大常务委员会

　　D. 中国人民银行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

　　32、存款期限短的存款准备金率就()，存款期限长的存款准备金率就()。

　　A.高，低

　　B.低，低

　　C.低，高

　　D.高，高

　　正确答案是：A，

　　解析

　　存款期限短的存款准备金率就高，存款期限长的存款准备金率低。

　　33、证券公司应当在每个会计年度结束之日起( )月内提交柜台市场业务年度报告

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券公司应当在每个会计年度结束之日起4月内提交柜台市场业务年度报告

　　34、以下不属于衍生证券投资基金的是()

　　A.期货基金

　　B.期权基金

　　C.认股权证基金

　　D.债券基金

　　正确答案是：D，

　　解析

　　衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

　　35、()可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　A.分级结算制度

　　B.净额结算制度

　　C.货银对付制度

　　D.证券实名制

　　正确答案是：C，

　　解析

　　货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　36、我国的记账式国债是从()年开始发行的一个上市券种。

　　A.1994

　　B.1992

　　C.1993

　　D.1995

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。

　　37、上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的( )消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.公平机制

　　B.公开机制

　　C.利益平衡协商机制

　　D.公正机制

　　正确答案是：C，

　　解析

　　上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　38、可转换债券通常是转换成( )。

　　A.担保债券

　　B.抵押债券

　　C.优先股票

　　D.普通股票

　　正确答案是：D，

　　解析

　　可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

　　39、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付的是()。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.证券投资者保护基金

　　D.中国证券登记结算公司

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券投资者保护基金的用途是当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付。

　　40、按照驱动因素划分，金融风险不包括( )。

　　A.经济风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。