1、债券与股票的相同点有( )。

　　I、债券与股票都属于有价证券

　　II、债券与股票都是直接融资工具

　　III、债券与股票持有者权利相同

　　IV、债券与股票获取收益相同

　　A、II、III B、I、II C、III、IV D、II、IV

　　正确答案：B

　　解析：

　　考査债券与股票的异同。债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，股票公司的股东，二者权利不同。债券和股票收益不同，债券具有固定收益，股票的股息红利不固定。

　　2、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

　　Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

　　Ⅲ.无面额股票也称为比例股票

　　Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　3、基金资产净值是指基金资产总值减去()后价值。

　　A. 基金负债

　　B. 证券基金的费用

　　C. 各类证券的价值

　　D. 基金应收的申购基金款

　　正确答案：A

　　4、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是( )

　　A.只能采用代销方式

　　B.可采用公开招标方式

　　C.只能采用包销方式

　　D.可采用包销或代销方式

　　正确答案：D

　　5、关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，下列说法正确的是( )。

　　A.有利于推动市场价值判断体系的形成

　　B.有利于维护非流通股股东利益

　　C.推动股指持续上升

　　D.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

　　正确答案：A

　　6、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。

　　A. 15%

　　B. 10%

　　C.3%

　　D.5%

　　正确答案：D

　　7、下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。

　　A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

　　B.中国证券业协会是行业自律性组织

　　C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

　　D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

　　正确答案：D

　　解析：

　　中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　8、下列关于可转债券的表述，错误的是( )。

　　A.可转债券包含了普通债券的特质

　　B.可转债券可以按约定转换为普通股股票

　　C.可转债券包含了看跌期权的价值

　　D.可转债券包含了权益类证券的特征

　　正确答案：C

　　9、股票市场价格的最直接影响因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。第四章

　　A.宏观经济因素

　　B.公司经营状况

　　C.政治因素

　　D.供求关系

　　正确答案：D

　　10、风险转移可以分为( )。

　　Ⅰ.保险转移

　　Ⅱ.非保险转移

　　Ⅲ.承保人转移

　　Ⅳ.担保转移

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：

　　投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体，被称为风险转移。

　　风险转移可分为：

　　11、保险转移：通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司。2、非保险转移：通常采用担保和备用信用证等方式将风险转嫁给第三方。

　　1、下列关于债券的说法，错误的是( )

　　A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率

　　B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值

　　C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示

　　D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和

　　【答案】D

　　【解析】 债券贴现率(必要回报率)=真实无风险收益率+预期通货膨胀率 +风险溢价，选项D说法错误。

　　12、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是( )

　　A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组

　　B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

　　C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

　　D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入

　　【答案】D

　　【解析】特殊目的机构指以资产证券化为唯一目的的，独立的信托实体，也可以由发起人设立。注册后的特殊目的机构的活动受法律的严格限制，其资本化程度很低，资金全部来源于发行证券的收入。选项D说法错误。

　　13、证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是( )

　　A.市价委托

　　B.零数委托

　　C.限价委托

　　D.整数委托

　　【答案】C

　　【解析】 限价委托方式的证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划。

　　14、做市商交易的基本特征是( )。

　　A.成交时点是不连续的

　　B.证券交易的买价和卖价都由做市商给出

　　C.以买卖双向价格为基准进行撮合

　　D.投资者买卖证券的对手是其他投资者

　　【答案】B

　　【解析】做市商市场是一种连续交易商市场，证券交易的买卖价格均由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双边报价。在做市商市场中，证券成交价格的形成由做市商决定，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。

　　15、下列关于保险公司次级债务的说法，正确的是( )。

　　A.利息清偿顺序先于股权资本

　　B.本金清偿顺序列于保单之前

　　C.期限在 10 年以上(含 10 年)

　　D.利息清偿顺序列于保单之前

　　【答案】A

　　【解析】

　　保险公司次级定期债务指保险公司为弥补临时性或阶段性资本不足，经批准募集的、期限在5年以上(含 5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　16、传统的证券发行是以()为基础，而资产证券化是以()为基础发行证券。

　　A.企业;特定的资产池

　　B.特定的资产池;企业

　　C.公司;特定的资产池

　　D.特定的资产池;公司

　　查看答案

　　参考答案：A

　　参考解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

　　17、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是( )。

　　①研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

　　②监管证券投资基金活动

　　③监管上市国债和企业间债券的交易活动

　　④监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　查看答案

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券监督管理委员会的职责，④表述不准确，应为监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。

　　18、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是()。

　　A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票

　　B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行

　　C.可转换公司债券具有双重选择权

　　D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格

　　查看答案

　　参考答案：B

　　参考解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。

　　19、多层次资本市场的意义包括( )。

　　①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资

　　②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险

　　③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

　　④有利于促进产业整合，缓解产能过剩

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　查看答案

　　参考答案：D

　　参考解析：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资;有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险;有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合，缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。②提高间接融资比重表述不正确。

　　20、下列情形符合《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定不得从事证券法律业务的是( )。

　　A.甲律师事务所有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务

　　B.乙律师事务所还没有办理有效的执业责任保险

　　C.丙律师最近三年从事过证券法律业务

　　D.丁教授最近三年连续从事证券法律领域的研究工作

　　查看答案

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好;有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;已经办理有效的执业责任保险;最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　21、下面关于中央银行表述错误的是()。

　　A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

　　B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票;中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

　　C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

　　D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

　　答案：C

　　解析：在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金。但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　22、货币市场作为中央银行执行货币市场的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是()。

　　A.银行间同业拆借市场

　　B.票据贴现市场

　　C.银行间债券市场

　　D.债券市场

　　答案：C

　　解析：考点：我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中，银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。

　　23、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是( )。

　　A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

　　B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

　　C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标

　　D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

　　答案：D

　　解析：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。

　　24、下列关于金融市场分类错误的是( )。

　　A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

　　B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

　　C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

　　D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

　　答案：D

　　解析：我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系

　　25、属于银行业金融机构类的机构投资者有( )

　　Ⅰ、信托投资公司

　　Ⅱ、商业银行

　　Ⅲ、城市信用合作社

　　Ⅳ、农村信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　26、下列关于货币政策的目标说法正确的是()。

　　①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

　　②货币中介目标选取的标准不同于操作目标

　　③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

　　④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　答案：D

　　解析：考点：货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。②不符合题意。

　　27、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是()。

　　A.区域性股权市场

　　B.券商柜台市场

　　C.机构间私募产品报价与服务系统

　　D.私募基金市场

　　答案：B

　　解析：考点：券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。

　　28、我国多层次资本市场架构基本形成的标志是(　　)。

　　A.全国统一的外汇市场形成

　　B.上海黄金交易所成立

　　C.全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所

　　D.中共中央制定“十一五”规划

　　答案：C

　　解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所。至此，我国多层次资本市场架构基本形成。

　　29、多层次资本市场的意义包括()。

　　①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资

　　②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险

　　③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

　　④有利于促进产业整合，缓解产能过剩

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　答案：D

　　解析：考点：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资;有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险;有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合，缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。②提高间接融资比重表述不正确。

　　30、我国证券市场的主板市场包括(　　)。

　　Ⅰ.上海证券交易所

　　Ⅱ.创业板市场

　　Ⅲ.深圳证券交易所

　　Ⅳ.中小板块

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：上海证券交易所和深圳证券交易所、中小板块是我国证券市场的主板市场。