1、转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例()。

　　A.增加

　　B.减少

　　C.不变

　　D.根据公司盈利而定

　　正确答案是：C，

　　解析

　　转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例均未发生变化。

　　2、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　正确答案是：A，

　　解析

　　马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　3、()对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。

　　A.证券承销制度

　　B.证券保荐制度

　　C.证券投资顾问服务

　　D.证券登记制度

　　正确答案是：B，

　　解析

　　保荐制度对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。

　　4、1988年以前，我国国债采用()方式发行。

　　A.通过商业银行销售

　　B.银行管理部门

　　C.行政分配

　　D.承购包销

　　正确答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式

　　5、1984年1月，新设()，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

　　A.中国银行

　　B.中国工商银行

　　C.中国农业银行

　　D.中国人民银行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

　　6、依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责是()。

　　A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

　　B.负责办理基金名下的资金往来

　　C.安全保管基金的全部资产

　　D.及时向基金份额持有人分配收益

　　正确答案是：D

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行下列职责：依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及 时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格; 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名 义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　7、为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取的做法是由( )在同投资者办理交收过程中代为扣收。

　　A.中央结算公司

　　B.. 中国证监会

　　C. 证券业协会

　　D. 证券经纪商

　　正确答案是：D

　　解析

　　为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　8、有关会计师事务所申请证券资格的条件，下列哪项说法不正确()。

　　A.依法成立5年以上

　　B.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好

　　C.注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人

　　D.有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元

　　正确答案是：A

　　解析

　　会 计师事务所申请证券资格的条件会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立3年以上。(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行， 执业质量和职业道德良好。(3)注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注 册会计师证书且连续执业的不少于35人。(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。(5)会计师事务 所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。(6)上一年度审计业务收入不少于1600万元。(7)持有不少于50%股权的股东， 或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。(8)不存在下列情形之一:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止 未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材 料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。会计师事务所具备上述第1项、第7项和第8项规定条 件，并通过吸收合并具备前款第2～6项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满1年。

　　9、全国中小企业股份转让系统又被称为()。

　　A.创业板

　　B.中小企业板

　　C.二板市场

　　D.新三板

　　正确答案是：D

　　解析

　　场内市场的主板(含中小板)、创业板(俗称“二板”)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。

　　10、形成《信用评级分析报告》属于债券评级程序中()的工作。

　　A.前期准备阶段

　　B.确定等级阶段

　　C.初步评级阶段

　　D.信息收集阶段

　　正确答案是：C

　　解析

　　形成《信用评级分析报告》属于债券评级程序中初步评级阶段的工作。

　　形成《信用评级报告》属于确定等级阶段的工作。

　　11、上海证券交易所交易的证券，其托管制度为()

　　A.合法交易、合法持有、合法买卖

　　B.证券登记结算中心登记、交易所买卖

　　C.自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限

　　D.和指定交易制度联系在一起

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。

　　C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。

　　12、沪港通于()正式启动。

　　A.2014年11月20日

　　B.2014年11月10日

　　C.2014年11月17日

　　D.2014年11月15日

　　正确答案是：C，

　　解析

　　常识题，沪港通于2014年11月17日正式启动。

　　13、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A.集合竞价

　　B.招标竞价

　　C.连续竞价

　　D.询问竞价

　　正确答案是：C，

　　解析

　　连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　14、()是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　A.信息报送制度

　　B.信息公开披露制度

　　C.风险控制制度

　　D.年报审计监管

　　正确答案是：D，

　　解析

　　年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　15、制定货币政策的部门是( )。

　　A.中国银监会

　　B.中国人民银行

　　C.国务院财政部

　　D. 中国银行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　制定货币政策的部门是中国人民银行。

　　16、中国证券业协会成立于()

　　A.1989年5月

　　B.1990年10月

　　C.1991年8月

　　D.1995年6月

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证券业协会成立于1991年8月。

　　17、基金管理人与托管人之间是( )关系。

　　A.相互依赖

　　B.相互促进

　　C.相互竞争

　　D.相互制衡

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　18、CDS指的是()

　　A.利率互换

　　B.金融期货合约

　　C.信用违约互换

　　D.可转换公司债券

　　正确答案是：C，

　　解析

　　CDS指的是信用违约互换，IRS指的是利率互换。

　　19、()提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。

　　A.公开市场操作

　　B.选择性工具

　　C.补充性工具

　　D.常备借贷便利

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考察的是常备借贷便利的特点。

　　常备借贷便利提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。

　　20、对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集()的公司股本。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.中短期

　　D.长期稳定

　　正确答案是：D，

　　解析

　　对股份有限公司而言，发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。

　　21、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有()。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。

　　22、证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由()制定。

　　A.中国证监会

　　B.人民银行

　　C.国务院证券监督管理机构和有关主管部门

　　D.中国银监会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。

　　23、()对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。

　　A.市场利率

　　B.财政政策

　　C.国际收支状况

　　D.通货膨胀

　　正确答案是：D，

　　解析

　　通货膨胀对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。

　　24、银行业金融机构可以用()买卖政府债券和金融债券。

　　A.盈利资金

　　B.自有资金

　　C.受托资金

　　D.客户存款

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。

　　25、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于( )。

　　A.2亿元

　　B.3亿元

　　C.5亿元

　　D.8亿元

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。

　　26、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。

　　A.组织证券从业人员水平考试

　　B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C.组织开展证券业国际交流与合作

　　D.收集整理证券信息，为会员提供服务

　　正确答案是：D，

　　解析

　　中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：

　　(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。

　　(2)组织证券从业人员水平考试。

　　(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。

　　(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科

　　学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。

　　(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认。

　　(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。D选项属于中国证券业协会的职责。

　　27、关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率( )。

　　A.与偿还期成正比，与风险性成反比

　　B.与偿还期成反比，与风险性成反比

　　C.与偿还期成正比，与风险性成正比

　　D.与偿还期成反比，与风险性成正比

　　正确答案是：C，

　　解析

　　关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率与偿还期成正比，与风险性成正比。

　　28、证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为( )。

　　A.股票市场和债券市场

　　B.发行市场和流通市场

　　C.场内市场和场外市场

　　D.国内市场和国际市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为场内市场和场外市场。

　　29、送股是指股份公司对()采取无偿派发股票的行为。

　　A.新入股东

　　B.董事会

　　C.原有股东

　　D.所有股东

　　正确答案是：C，

　　解析

　　送股是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　30、最基础的金融衍生产品是指( )。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融互换

　　D.资产证券化

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融远期合约是最基础的金融衍生产品。

　　31、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。

　　A.聚敛功能

　　B.财富再分配功能

　　C.间接调节功能

　　D.风险再分配功能

　　正确答案是：D

　　解析

　　套期保值的主要功能是规避风险。利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。

　　32、对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。

　　A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D.一般由基金管理人召集

　　正确答案是：A

　　解析

　　代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

　　33、设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。

　　A.3

　　B.5

　　C.2

　　D.10

　　正确答案是：C

　　解析

　　设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于2亿元。

　　34、第一家证券交易所——上海证券交易所成立的时间是()。

　　A.1990年11月

　　B.1991年7月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：A

　　解析

　　1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　35、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立( )，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　A.中国保监会

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国证券业协会

　　正确答案是：B

　　解析

　　2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　36、资产证券化起源于()。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.法国

　　D.德国

　　正确答案是：B

　　解析

　　资产证券化起源于美国。

　　37、()是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构。

　　A.证券公司

　　B.机构投资者

　　C.期货公司

　　D.私募公司

　　正确答案是：B

　　解析

　　机构投资者是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构

　　38、资产证券化最早起源于()。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.德国

　　D.法国

　　正确答案是：A

　　解析

　　资产证券化最早起源于美国。

　　39、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　正确答案是：B

　　解析

　　普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。

　　40、上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：B

　　解析

　　上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。