1、常用于对基金实际收益率衡量的指标是( )。

A、简单收益率

B、年化收益率

C、几何平均收益率

D、算术平均收益率

来学网参考答案：C

答案解析：几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。

2、基金管理公司开展的特定客户资产管理业务，具有()。

A、长期性质

B、公募性质

C、私募性质

D、短期性质

来学网参考答案：C

答案解析：基金管理公司开展的特定客户资产管理业务，具有私募性质。

3、关于免疫策略，以下表述错误的是( )。

A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等

B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广

C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

D、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平

来学网参考答案：B

答案解析：多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。

4、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为( )。

A、1元

B、0.1元

C、0.01元

D、0.001元

来学网参考答案：D

答案解析：ETF生二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。

5、基金产品设计的起点在于( )。

A、 确定具体的目标客户

B、 了解投资者的风险收益偏好

C、 选择金融工具及其组合

D、 详细了解产品市场的信息

来学网参考答案：A

答案解析：基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。

6、公司型基金依据( )设立并营运。

A、公司法

B、公司章程

C、基金法

D、基金合同

来学网参考答案：B

答案解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

7、在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、交叉式

来学网参考答案：B

答案解析：垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。

8、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是( )。

A、指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益

B、包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

C、包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益

D、包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等

来学网参考答案：D

答案解析：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。

9、目前，我国基金管理公司全部为()。

A、有限责任公司

B、股份有限公司

C、股份公司

D、合伙公司

来学网参考答案：A

答案解析：目前，我国基金管理公司全部为有限责任公司。

10、根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计( )。

A、高级管理人员提供虚假信息

B、投资管理人员离开工作岗位一个月以上

C、高级管理人员在非经营机构兼职

D、基金管理公司董事长总经理离任的

来学网参考答案：D

答案解析：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。

11、不符合行为金融理论研究结果的描述是( )。

A、过分自信常常导致人们高估证券的实际风险

B、对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的"盈亏”而不是实际的得失采取行动

C、投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策

D、社会性的压力使人们的行为趋于一致

来学网参考答案：A

答案解析：行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。

12、关于封闭式基金的陈述，正确的是()。

A、基金份额持有人可申请赎回

B、不可在依法设立的证券交易所交易

C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D、基金份额在合同期限内固定不变

来学网参考答案：D

答案解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

13、基金产品定价是指()。

A、与基金产品本身相关的各项费率的确定

B、对基金产品认购价格的确定

C、对基金产品申购价格的确定

D、对机构投资者买卖基金产品的各项费率的确定

来学网参考答案：A

答案解析：基金产品定价的定义。

14、下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是()。

A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

D、企业投资者买卖基金份额征收印花税

来学网参考答案：C

答案解析：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

15、基金信息披露监管的根本目的在于( )。

A、惩罚违规行为

B、保护投资者利益

C、规避风险

D、提高投资收益

来学网参考答案：B

答案解析：基金信息披露监管的根本目的在于保护投资者利益。

16、以下不属于中国证监会各地方证监局的监管范围的是( )。

A、负责审查辖区内基金管理公司变更和撤销分支机构

B、负责辖区内拟任基金托管银行股东情况并出具意见

C、协助基金监管部对辖区内基金份额交易活动进行监管

D、负责审查辖区内基金管理公司董事任免

来学网参考答案：B

答案解析：负责辖区内拟任基金管理公司股东情况并出具意见。

17、假设资本资产定价模型成立，某只股票的B=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否会投资该股票()。

A、低于期望收益率，不会投资该股票

B、高于期望收益率，会投资该股票

C、缺少条件，无法计算

D、股票有风险，不投资任何股票

来学网参考答案：A

答案解析：根据资本资产定价模型，期望收益率=4%+8%*1.5=16%，这支股股票至少应上涨16%才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10%，低于期望收益率，所以不会投资该股票。

18、基金的存款利息收入计提方式为( )。

A、按日计提

B、按周计提

C、按月计提

D、按季度计提

来学网参考答案：A

答案解析：基金的存款利息收入计提方式为按日计提。

19、基金管理公司的最高投资决策机构为()。

A、投资决策委员会

B、总经理

C、风险控制委员会

D、股东会

来学网参考答案：A

答案解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。

20、封闭式基金份额净值由( )进行公告。

A、基金公司

B、证券交易所

C、基金管理人

D、证监会

来学网参考答案：C

答案解析：考察基金估值程序。