1、

　　私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额()。

　　A.个人投资者不得少于300万元

　　B.机构投资者不得少于500万元

　　C.机构投资者不得少于100万元

　　D.个人投资者不得少于50万元

　　参考答案：C，解析私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　2、

　　根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()。

　　A.信息管理平台建设

　　B.股东背景

　　C.注册资金

　　D.投资管理能力

　　参考答案：A，解析基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　3、

　　以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是()。

　　A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

　　B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

　　C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

　　D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

　　参考答案：A，解析基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

　　4、

　　基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()。

　　Ⅰ.参加行业协会组织的后续职业培训

　　Ⅱ.参加所在机构组织的后续职业培训

　　Ⅲ.加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验

　　Ⅳ.持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D，解析持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

　　5、

　　某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该行为违反了()职业道德。

　　A.守法合规

　　B.诚实守信

　　C.专业审慎

　　D.客户至上

　　参考答案：B，解析诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵证券市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。该基金管理公司此行为属于典型的虚假陈述行为，违背了诚实守信道德规范的要求。

　　6、

　　证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于()。

　　A.为广大中小投资者提供较好的投资回报

　　B.通过组合投资消除投资者风险

　　C.通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金

　　D.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

　　参考答案：C，解析近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。

　　7、

　　某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为()。

　　A.30 300元;3 000 300份

　　B.29 700元;3 000 000份

　　C.30 300元;3 000 000份

　　D.30 000元;3 000 300份

　　参考答案：D，解析净认购金额=3 030 000/(1+1%)=3 000 000(元)，认购费用=3 030 000-3 000 000=30 000(元)，认购份额=(3 000 000+300)/1=3 000 300(份)。

　　8、

　　关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是()。

　　A.变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准

　　B.变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准

　　C.变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案

　　D.变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案

　　参考答案：A，解析基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　9、

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是()。

　　A.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作

　　B.投资者教育应采取固定的模式

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.投资咨询等同于投资者教育

　　参考答案：A，解析投资者教育工作设定的六个基本原则包括：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　10、

　　属于基金客户服务特点的是()。

　　A.阶段性、客观性

　　B.专业性、审慎性

　　C.友好性、规范性

　　D.持续性、专业性

　　参考答案：D，解析基金客户服务的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。

　　11、

　　股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A.份额申购、份额赎回

　　B.金额申购、金额赎回

　　C.份额申购、金额赎回

　　D.金额申购、份额赎回

　　参考答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

　　12、

　　基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

　　A.30个

　　B.10个

　　C.20个

　　D.15个

　　参考答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　13、

　　以下可以构成内幕信息要素的包括()。

　　Ⅰ.来源可靠的信息

　　Ⅱ.对证券价格影响明确的信息

　　Ⅲ.非公开的信息

　　Ⅳ.为自己或者他人牟取利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。

　　14、

　　基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。

　　A.所在地行业协会

　　B.所在地银监局

　　C.中国基金业协会

　　D.所在地证监局

　　参考答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　15、

　　证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。

　　A.投资证券市场，提升上市公司的市值

　　B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象

　　C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价

　　D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

　　参考答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

　　16、

　　以下关于契约型基金的表述，错误的是()。

　　A.基金投资者是基金公司的股东

　　B.基金投资者依法享受权利并承担义务

　　C.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　D.契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立

　　参考答案：A，解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

　　17、

　　发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，持有期限不少于()。

　　A.1 000万;1年

　　B.2 000万;3年

　　C.2 000万;2年

　　D.1 000万;3年

　　参考答案：D，解析发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1 000万元人民币，且持有期限不少于3年。

　　18、

　　关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()。

　　A.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

　　B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

　　C.半年度报告需要进行审计

　　D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

　　参考答案：C，解析半年度报告不要求进行审计，选项C错误。

　　19、

　　公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指()。

　　A.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　B.基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

　　D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分担

　　参考答案：C，解析证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

　　20、

　　证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

　　A.取消资格

　　B.罚款

　　C.电话提示、警告

　　D.没收违法所得

　　参考答案：C，解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　21、

　　以下不属于私募基金基金合同必备条款的是()。

　　A.基金的出资方式、数额和认缴期限

　　B.基金的运作方式

　　C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

　　D.基金收益预测

　　参考答案：D，解析依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：(1)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。(2)基金的运作方式。(3)基金的出资方式、数额和认缴期限。(4)基金的投资范围、投资策略和投资限制。(5)基金收益分配原则、执行方式。(6)基金承担的有关费用。(7)基金信息提供的内容、方式。(8)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式。(9)基金合同变更、解除和终止的事由、程序。(10)基金财产清算方式。(11)当事人约定的其他事项。

　　22、

　　货币市场基金收益公告不包括()。

　　A.节假日的收益公告

　　B.年度收益公告

　　C.封闭期的收益公告

　　D.开放日的收益公告

　　参考答案：B，解析按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

　　23、

　　作为实行自律管理的法人，证券交易所()。

　　A.负责组织证券交易，没有监管权限

　　B.不是市场的管理者，没有监管权限

　　C.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

　　D.是市场的管理者，具有法定的监管权限

　　参考答案：D，解析证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限;另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管。

　　24、

　　目前，我国基金销售机构的现状是()。

　　A.证券咨询机构不能申请基金销售资格

　　B.保险代理机构可以申请基金销售资格

　　C.信托公司可以申请基金销售资格

　　D.期货公司可以申请基金销售资格

　　参考答案：D，解析2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　25、

　　注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下()不是必备的注册文件。

　　A.基金合同草案

　　B.律师事务所出具的法律意见书

　　C.基金托管协议草案

　　D.基金营销方案

　　参考答案：D，解析注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　26、

　　某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理即用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是()。

　　A.只违反了法律，不违反职业道德

　　B.只违反了职业道德，不违反法律

　　C.既违反了法律，又违反了职业道德

　　D.既不违反法律，也不违反职业道德

　　参考答案：C，解析该基金经理的行为属于内幕交易，既违反了法律，又违反了职业道德。

　　27、

　　根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。

　　A.75%

　　B.50%

　　C.100%

　　D.25%

　　参考答案：C，解析收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　28、

　　以下不属于证券投资基金特点的是()。

　　A.风险共担

　　B.利益共享

　　C.专业管理

　　D.集中投资

　　参考答案：D，解析证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　29、

　　属于基金客户服务原则的是()。

　　A.适度服务

　　B.追求收益

　　C.本金安全

　　D.有效沟通

　　参考答案：D，解析基金客户服务的原则包括：(1)客户至上原则。(2)有效沟通原则。(3)安全第一原则。(4)专业规范原则。

　　30、

　　关于基金托管人的职责，以下描述错误的是()。

　　A.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

　　B.按照规定监督基金管理人的投资运作

　　C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　D.安全保管基金财产

　　参考答案：A，解析依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。

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