1.( )是典型的完全估值法。

　　Ⅰ . 历史模拟法

　　Ⅱ . 蒙特卡罗模拟法

　　Ⅲ . 德尔塔 ——正态分布法

　　Ⅳ . 局部估值法

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 B

　　【解析 】完全估值法是通过对各种情景下投资组合的重新定价来衡量风险。历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。

　　2.中国香港的金融监管机构包括( )。

　　Ⅰ . 中国香港金融管理局

　　Ⅱ . 中国香港政府

　　Ⅲ . 证券及期货事务监察委员会

　　Ⅳ . 保险业监理处

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

　　3.证券投资基金收入的构成包括( )。

　　Ⅰ . 利息收入

　　Ⅱ . 营业收入

　　Ⅲ . 变现收入

　　Ⅳ . 投资收益

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入。主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。

　　4.下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是( )。

　　Ⅰ . 零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次 性获得本息

　　Ⅱ . 附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

　　Ⅲ . 可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

　　Ⅳ . 息票累积债券也规定了票面利率

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】本题考查债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次 性获得本息。

　　5.证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是( )。

　　Ⅰ . 净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于 100%

　　Ⅱ . 对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的 30%

　　Ⅲ . 融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的 10%

　　Ⅳ . 充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的 15%

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：( 1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于 100%;( 2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的 50%;( 3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的 10%;( 4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的 15%。

　　6.影响股票未来的收益，引起股票内在价值变化的因素包括( )。

　　Ⅰ . 清算方式的变化

　　Ⅱ . 宏观经济政策的调整

　　Ⅲ . 供求关系的变化

　　Ⅳ . 经济形势的变化

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益， 引起股票内在价值的变化。

　　7.EURONEXT (泛欧交易所)是由( )合并而成的。

　　Ⅰ . 巴黎交易所

　　Ⅱ . 布鲁塞尔交易所

　　Ⅲ . 伦敦交易所

　　Ⅳ . 阿姆斯特丹交易所

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】 2000年 3月 18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所。

　　8.证券经纪业务包括( )。

　　Ⅰ . 通过证券交易所代理买卖证券业务

　　Ⅱ . 委托证券业协会代理买卖证券业务

　　Ⅲ . 证券从业人员代理买卖证券业务

　　Ⅳ . 柜台代理买卖证券业务

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】本题考查证券经纪业务的分类，证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

　　9.影响股票价格的政治因素一般包括( )

　　Ⅰ . 国际社会政治、经济的变化

　　Ⅱ . 领袖更替

　　Ⅲ . 政权更迭

　　Ⅳ . 战争

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：( 1)战争。( 2)政权更迭、领袖更替等政治事件。( 3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。( 4)国际社会政治、经济的变化。( 5)因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。

　　10.关于国际开发机构人民币债券发行与承销的规定中，下列说法正确的是( )。

　　Ⅰ . 财政部对人民币债券发行利率进行管理

　　Ⅱ . 中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

　　Ⅲ . 国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

　　Ⅳ . 在中国境内申请发行人民币债券，需要报国务院同意

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　11.影响我国金融市场运行的因素主要包括( )。

　　Ⅰ . 技术因素

　　Ⅱ . 管理因素

　　Ⅲ . 心理因素

　　Ⅳ . 法律因素

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】一般来说，左右和影响我国金融市场发展进程的因素是多方面的，但最为重要的有经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制或管理因素以及其他因素。

　　12.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。

　　Ⅰ . 利率互换

　　Ⅱ . 信用联结票据Ⅲ . 信用互换

　　Ⅳ . 保证金互换

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工 具，用于转移或防范信用风险，是 20世纪 90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。

　　13.常见的直接融资方式有( )。

　　Ⅰ . 银行信用融资

　　Ⅱ . 商业信用融资

　　Ⅲ . 股票市场融资

　　Ⅳ . 风险投资融

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。

　　14.委托受理的手续和过程包括( )。

　　Ⅰ . 委托承接

　　Ⅱ . 委托受理

　　Ⅲ . 委托执行

　　Ⅳ . 委托撤销

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。

　　15.下列属于消费信用融资的是( )。

　　Ⅰ . 在校大学生向银行申请助学贷款

　　Ⅱ . 以商品交易为目的的预付定金

　　Ⅲ . 国际金融租赁

　　Ⅳ . 消费者以分期付款的方式购买房屋

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如：消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。

　　16.二级市场的重要功能有( )。

　　Ⅰ . 筹资

　　Ⅱ . 为已发行的金融资产提供流动性

　　Ⅲ . 发现资产价格，给一级市场销售金融资产提供价格参照Ⅳ . 降低风险

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 C

　　【解析】本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能，一是为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券，二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。

　　17.基金公司除了募集、管理公募基金外，被允许开展的其他类型的资产管理业务还包括( )。

　　Ⅰ . 社保基金管理

　　Ⅱ . 企业年金管理

　　Ⅲ .QDII 基金管理

　　Ⅳ . 特定客户资产管理

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展社保基金管理、企业年金管理、 QDII基金管理以及特定客户资产管理等其他委托理财业务，基金管理公司的业务正在日益走向多元化。

　　18.下列选项中，属于证券服务机构的有( )。

　　Ⅰ . 资信评级机构

　　Ⅱ . 财务顾问机构

　　Ⅲ . 会计师事务所

　　Ⅳ . 投资咨询机构

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机 构。

　　19.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。

　　Ⅰ . 教育发展基金

　　Ⅱ . 养老保险基金

　　Ⅲ . 福利基金

　　Ⅳ . 文学奖励基金

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。 Ⅱ 项属于社会保险基金。

　　20.套期保值的基本做法是( )。

　　Ⅰ . 持有现货空头，买入期货合约

　　Ⅱ . 持有现货空头，卖出期货合约

　　Ⅲ . 持有现货多头，卖出期货合约

　　Ⅳ . 持有现货多头，买入期货合约

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

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