(来学网)某商业银行某日主要营业情况如下:现金收入超过现金支出210万元:同城票据清算应收资金2000万元;发放贷款1200万元后,客户当日提款出行800万元。
  1. 如果忽略其他营业情况,该银行当日可用头寸增加()万元。
    A.
    (来学网)3010
    B.
    (来学网)2610
    C.
    (来学网)1810
    D.
    (来学网)1410
  2. 如果人民银行提高法定存款准备金率,该银行从超额准备金存款账户直接划缴。不考虑其他因素,下列说法中,正确的有()。
    A.
    (来学网)基础头寸减少、不影响可用头寸
    B.
    (来学网)基础头寸增加、不影响可用头寸
    C.
    (来学网)基础头寸减少、可用头寸减少
    D.
    (来学网)基础头寸增加、可用头寸增加
  3. 可用头寸的基础是基础头寸,基础头寸由()组成。
    A.
    (来学网)在中央银行的法定准备金存款
    B.
    (来学网)在中央银行的超额准备金存款
    C.
    (来学网)业务库存现金
    D.
    (来学网)在其他银行的同业存款
  4. 从本案例的头寸变化情况分析,直接影响可用头寸的因素有()。
    A.
    (来学网)当日客户贷款即转行内存款
    B.
    (来学网)当日客户贷款提款额
    C.
    (来学网)现金收支变化数
    D.
    (来学网)同城票据清算轧差数
正确答案:
(1)D
(2)C
(3)BC
(4)BCD
答案解析:
(1)本题目考察可用头寸知识点。可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金,包括基础头寸和存放同业存款。存放同业是指商业银行存放在除中央银行以外的代理行的存款,也属于商业银行可以动用的资金,因此纳入可用头寸的范畴。可用头寸:基础头寸+存放同业存款2000-800+210=1410(2)本题目考察商业银行头寸的构成知识点。如果人民银行提高法定存款准备金率,该银行从超额准备金存款账户直接划缴。不考虑其他因素,则基础头寸减少、可用头寸减少。(3)可用头寸的基础是基础头寸,基础头寸由库存现金和超额存款准备金组成。(4)本题目考察可用头寸知识点。商业银行在业务经营过程中,由于宏观、微观因素的变化,其存贷款随之发生变化,存款的增加会增加本行可用头寸,贷款及法定存款准备金的增加会使本行可用头寸减少。从本案例的头寸变化情况分析,直接影响可用头寸的因素有BCD。