(来学网)设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题:
  1. 该银行基础头寸为()万元。
    A.
    (来学网)1000
    B.
    (来学网)1300
    C.
    (来学网)1500
    D.
    (来学网)210
  2. 该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为()。
    A.
    (来学网)由他行调入资金
    B.
    (来学网)同业往来利息支出
    C.
    (来学网)上级行调走资金
    D.
    (来学网)偿还中央银行借款
  3. 假设该行按规定计算的自留准备金200万元,业务库存现金限额为150万元,上级可调入资金为350万元;同业往来到期应收190万元,应付90万元,则该行当日初始头寸为()万元。
    A.
    (来学网)800
    B.
    (来学网)900
    C.
    (来学网)1050
    D.
    (来学网)1400
  4. 该行当日业务营运为:现金收入160万元,现金支出80万元,联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元,同业拆出到期额300万元,则当日现金头寸为()万元。
    A.
    (来学网)900
    B.
    (来学网)1050
    C.
    (来学网)1740
    D.
    (来学网)1810
正确答案:
(1)B
(2)BC
(3)D
(4)C
答案解析:
(1)基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(1300-150)+350=1400万元。根据题意可知,当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。(2)基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(1300-150)+350=1400万元。根据题意可知,当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。(3)基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(1300-150)+350=1400万元。根据题意可知,当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。(4)基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(1300-150)+350=1400万元。根据题意可知,当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。