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　　1.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是( )。

　　A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

　　B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

　　C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于十年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

　　D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

　　答案：C

　　解析：本题考查商业银行次级债务的内容。A选项正确，次级定期债务不得与其他债权相抵消。B选项正确，商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C选项正确，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务D选项正确，由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

　　2.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法，正确的是( )。

　　A.是否进行信用评级由证券交易所确定

　　B.必须进行信用评级

　　C.是否进行信用评级由发行人确定

　　D.是否进行信用评级由承销机构确定

　　答案：C

　　解析：本题考查非公开发行公司债券的规定。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

　　3.中小非金融企业应在集合票据发行文件中约定( )，包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资者利益情况的有效措施。

　　A.投资者保护机制

　　B.偿债保障措施

　　C.资金偿付安排

　　D.信用增进措施

　　答案：A

　　解析：本题考查企业集合票据的内容。企业应在集合票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资者利益情况的有效措施。

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　　4.债券的回购交易更多的具有( )的属性。

　　A.信用交易

　　B.远期交易

　　C.长期融资

　　D.短期融资

　　答案：D

　　解析：本题考查债券的回购交易。回购交易是质押贷款的一种方式，债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得安全再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。

　　5.某投资者以平价买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%且债券价格不变，则投资者的实际收益率为( )。

　　A.不确定

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　答案：B

　　解析：本题考查实际收益率的计算。实际收益率的计算公式为：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率题中，名义收益率=10%，通货膨胀率=5%。因此，实际收益率=10%-5%=5%

　　6.证券投资基金在中国台湾地区称为( )。

　　A.集合投资基金

　　B.证券投资信托基金

　　C.共同基金

　　D.单位信托基金

　　答案：B

　　解析：本题考查证券投资基金在不同国家和地区的称谓。证券投资基金在中国台湾地区被称为“证券投资信托基金”。

　　7.我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

　　A.信托

　　B.担保

　　C.债权

　　D.股权

　　答案：A

　　解析：本题考查基金的相关内容。投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　8.相较于开放式基金，封闭式基金的价格与基金份额净值( )。

　　A.没有关系

　　B.趋于一致

　　C.完全一致

　　D.常发生偏离

　　答案：D

　　解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响。因此，相较于开放式基金，封闭式基金的价格与基金份额净值常发生偏离。

　　9.下列不属于公募基金特点的是( )。

　　A.采取非公开方式发行

　　B.基金份额的投资基金要求较低

　　C.适合中小投资者参与

　　D.基金募集对象不固定

　　答案：A

　　解析：本题考查公募基金的特点。公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额，募集资金而设立的基金。公募基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。因此，A选项不属于公募基金的特点

　　10.经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是( )。

　　A.淄博乡镇企业投资基金

　　B.建业基金

　　C.武汉证券投资基金

　　D.吕久基金

　　答案：A

　　解析：本题考查我国基金的发展。 1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金—淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金。

　　1.一般而言，基金投资管理的流程包含( )环节。

　　Ⅰ.研究部门提供研究报告

　　Ⅱ.投资决策委员会决定基金总体投资计划

　　Ⅲ.基金经理制订投资组合具体方案

　　Ⅳ.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查基金投资管理的流程。基金投资管理的流程包括以下环节：(1)研究部门提供研究报告;(2)投资决策委员会决定基金总体投资计划;(3)基金经理拟订投资组合具体方案;(4)交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。

　　2.证券公司目前可以发行的债券品种包括( )。

　　Ⅰ.证券公司普通债券

　　Ⅱ.证券公司短期融资券

　　Ⅲ.证券公司次级债券

　　Ⅳ.证券公司次级债务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查证券公司债券品种。证券公司目前可以发行的债券品种包括证券公司普通债券，证券公司短期融资券，证券公司次级债券、证券公司次级债务。

　　3.上市公司发生下列( )情形，应当被强制退市。

　　Ⅰ.上市公司社会公众持股比例不足10%

　　Ⅱ.上市公司连续10个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值

　　Ⅲ.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报

　　Ⅳ.法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查上市公司发生被强制退市的情形。Ⅰ项符合题意，上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的25%，或者公司股本总额超过4亿元，社会公众持股比例不足公司股份总数的10%，且在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件的应当被强制退市;Ⅱ项不符合题意，上市公司股票连续20个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值的应当被强制退市，并非10日;Ⅲ项符合题意，上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载的应当被强制退市;Ⅳ项符合题意，法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内，依然未能披露年度报告或者半年度报告的应当被强制退市。

　　4.以下关于公募基金的说法正确的有( )。

　　Ⅰ.公募基金投资金额要求高

　　Ⅱ.公募基金面向社会公众发售

　　Ⅲ.公募基金的募集对象不固定

　　Ⅳ.公募基金适合中小投资者参与

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查公募基金的特点。Ⅰ项错误，公募基金的投资金额要求较低(并非要求高)。Ⅱ、Ⅲ项正确，公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。Ⅳ项正确，公募基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。

　　5.目前，可进行跨市场转托管的债券是( )。

　　Ⅰ.附息国债

　　Ⅱ.公司债

　　Ⅲ.企业债

　　Ⅳ.地方债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查可跨市场交易的债券。根据有关规定，目前只有国债和企业债可进行跨市场转托管。其中，国债包括中央国债和地方债，另外附息国债也属于国债的一种。

　　6.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。

　　Ⅰ.最近五年连续盈利

　　Ⅱ.具有良好的公司治理机制

　　Ⅲ.最近三年没有重大违法、违规行为

　　Ⅳ.核心资本充足率不低于3%

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：本题考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：(1)具有良好的公司治理机制;(2)核心资本充足率不低于4%(并非3%);(3)最近三年(并非五年)连续盈利;(4)贷款损失准备计提充足;(5)风险监管指符合监管机构的有关规定;(6)最近三年没有重大违法、违规行为;(7)中国人民银行要求的其他条件。

　　7.股票价格指数的编制方法主要包括( )。

　　Ⅰ.算数平均法

　　Ⅱ.几何平均法

　　Ⅲ.加权平均法

　　Ⅳ.除数加权法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查编制股票价格指数的编制方法。股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。

　　8.证券投资者保护基金的来源有( )。

　　Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

　　Ⅱ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　Ⅲ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的20%纳入基金

　　Ⅳ.发行股票、可转债等证券时,申购冻结资金的利息收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查证券投资者保护基金的来源。证券投资者保护基金的来源有以下几种方式：(1)国内外机构、组织及个人的捐赠，Ⅰ项正确;(2)发行股票、可转债等证券时,申购冻结资金的利息收入，Ⅳ项正确;(3)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入，Ⅱ项正确;(4)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的20%纳入基金，Ⅲ项正确。(5)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%~5%缴纳基金;(6)其他合法收入

　　9.下列属于资本市场的有( )。

　　Ⅰ.股票市场

　　Ⅱ.银行间同业拆借市场

　　Ⅲ.中长期国债市场

　　Ⅳ.大额可转让存单市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：本题考查资本市场。资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

　　10.下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是( )。

　　Ⅰ.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

　　Ⅱ.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

　　Ⅲ.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

　　Ⅳ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查证券、期货授资咨询机构的管理。证券、期货投资咨询服务包括以下形式：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务，Ⅰ项符合;(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等，Ⅱ项符合;(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务，Ⅲ项符合;(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务，Ⅳ项符合。