(1) 上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公司分为( )大行业。

　　A: 8

　　B: 9

　　C: 10

　　D: 11

　　答案:C

　　解析:

　　上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。

　　(2) 基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份( )，对基金的运作进行详细的说明。

　　A: 基金合同

　　B: 风险揭示书

　　C: 招募说明书

　　D: 基金宣传册

　　答案:C

　　解析:

　　基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。有关基金运作的各个方面，如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等，都会在招募说明书中详细说明。

　　(3) 在我国货币供应量层次划分中，不属于准货币的是( )。

　　A: 证券公司保证金存款

　　B: 企业单位定期存款

　　C: 城乡居民储蓄存款

　　D: 企业单位活期存款

　　答案:D

　　解析:

　　现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个体人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力;M2被称为广义货币;M2和M1之差被称为准货币，是潜在购买力。

　　(4) 下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。

　　A: 评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

　　B:评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

　　C:根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实

　　D: 评估公司指派项目评估小组，井制定项目评估方案

　　答案:C

　　解析: 选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。

　　(5)国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过( )%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　(6) 下列关于上证50指数的说法，错误的是( )。

　　A: 上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

　　B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股

　　C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点

　　D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

　　答案:B

　　解析:

　　上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。

　　(7) 下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是( )。

　　A: 股票反映的是一种所有权关系

　　B: 债券反映的是债权债务关系

　　C: 基金反映的是～种信托关系

　　D: 银行储蓄存款反映的是所有权关系

　　答案:D

　　解析:

　　股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　(8) 依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于( )万元。

　　A: 100

　　B: 200

　　C: 300

　　D: 500

　　答案:B

　　解析:

　　按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。

　　(9) 平时所说的道•琼斯指数是指( )。

　　A: 工业股价平均数

　　B: 运输业股价平均数

　　C: 公用事业股价平均数

　　D: 股价综合平均数

　　答案:A

　　解析:道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。

　　(10) 下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是( )。

　　A: 在中华人民共和国境内设立的政策性银行

　　B: 在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社

　　C: 在中华人民共和国境内设立的贷款公司

　　D: 在中华人民共和国境内设立的商业银行

　　答案:C

　　解析:

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。

　　(11) 基金管理费通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭__________证式国债和记账式国债等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。

　　(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。

　　A: 隐蔽性

　　B: 扩散性

　　C: 不确定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

　　A: 列于商业银行股权资本之后

　　B: 列于商业银行次级负债之后

　　C: 在支付税款之后

　　D: 先于商业银行股权资本

　　答案:D

　　解析:

　　商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。

　　A: 自有资本

　　B: 借人资本

　　C: 债券资本

　　D: 股权资本

　　答案:A

　　解析:

　　现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。

　　(16) A股账户不可用于买卖( )。

　　A: 人民币普通股票

　　B: B股

　　C: 权证

　　D: 上市基金

　　答案:B

　　解析: A

　　股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。

　　(17) 中央银行票据期限通常为( )。

　　A: 3个月～6个月

　　B: 3个月～1年

　　C: 3个月～3年

　　D: 6个月～3年

　　答案:C

　　解析:

　　中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。

　　(18) 金融市场可以按照( )分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

　　A: 金融市场的重要性

　　B: 金融产品的期限

　　C: 金融产品交易的交割方式

　　D: 金融工具发行和流通特征

　　答案:D

　　解析:

　　金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。

　　(19) 上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为( )。

　　A: 3%

　　B: 4%

　　C: 5%

　　D: 6%

　　答案:C

　　解析:

　　上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。

　　(20) 抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是( )。

　　A: 卖出有价证券

　　B: 买入有价证券

　　C: 允许提前支取特种存款

　　D: 提前兑付央行票据

　　答案:A

　　解析:

　　抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。

　　(21)证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的( )%的，无须取得证券自营业务资格。

　　A: 80

　　B: 85

　　C: 90

　　D: 95

　　答案:A

　　解析:证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

　　(22) 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是( )。

　　A: 针对个人投资者，不向机构投资者发行

　　B: 采用实名制，不可流通转让

　　C: 收__________益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

　　D: 采用电子方式记录债权

　　答案:C

　　解析: 储蓄国债(电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。故选C。

　　(23) 金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是( )最具权威的股价指数。

　　A: 美国

　　B: 英国

　　C: 德国

　　D: 日本

　　答案:B

　　解析:

　　金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。

　　(24) ( )方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。

　　A: 市场准入

　　B: 监管谈话

　　C: 非现场监管

　　D: 现场监管

　　答案:B

　　解析:

　　银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管谈话、信息披露监管。题干所述为监管谈话方式。

　　(25)基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )%。

　　A: 4

　　B: 8

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。

　　(26)证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。

　　A: 3‰

　　B: 5‰

　　C: 7‰

　　D: 10‰

　　答案:A

　　解析:

　　证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　(27) 下列关于RQFII试点业务与QFII主要区别的说法，错误的是( )。

　　A: 募集的资金是人民币而不是外汇

　　B: 机构限定为境外基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　C: 交易范围包括银行间债券市场

　　D: 尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理

　　答案:B

　　解析: RQFII

　　试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;@RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。

　　(28)某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是( )元。

　　A: 0.94

　　B: 0.93

　　C: 0.92

　　D: 0.96

　　答案:C

　　解析:

　　基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，其中基金资产净值=基金资产总值-基金负债，可得基金份额净值=0.92(元)。

　　(29) 下列关于证券经纪业务的说法，错误的是( )。

　　A: 经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

　　B: 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C: 经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系

　　D: 经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

　　答案:C

　　解析:经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选C。

　　(30) 下列关于集合竞价的说法，不正确的是( )。

　　A:所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易系统电脑主机的时间先后排列

　　B:所有卖方有效委托按委托限价由低到高的顺序排列，限价相同名进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列

　　C: 按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止

　　D:成交条件不满足是指所有买人委托的限价均高于卖出委托的限价;所有成交都以同一成交价成交

　　答案:D

　　解析:

　　成交条件不满足即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价，所有成交都以同一成交价成交。故选D。

　　(31) 我国有权调整金融机构人民币存贷款基准利率的机构是( )。

　　A: 财政部

　　B: 国家发展改革委员会

　　C: 中国银行业监督管理委员会

　　D: 中国人民银行

　　答案:D

　　解析: 中国人民银行有权调整金融机构存贷款基准利率。

　　(32) 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。

　　A: 资本证券

　　B: 虚拟证券

　　C: 证权证券

　　D: 实物证券

　　答案:A

　　解析:

　　发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

　　(33) ( )应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。

　　A: 证券交易所

　　B: 中国证券业协会

　　C: 证券公司

　　D: 中国证监会派出机构

　　答案:A

　　解析:

　　证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。

　　(34) 企业债券筹集的资金可用于( )。

　　A: 房地产买卖

　　B: 本企业的生产经营

　　C: 股票买卖

　　D: 弥补亏损

　　答案:B

　　解析:

　　根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，企业债券筹集的资金可用于本企业的生产经营，包括固定资产投资项目、收购产权(股权)、调整债务结构和补充营运资金。

　　(35) CBOE推出的中国指数期货( )。

　　A:以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的15只中国公司股票为样本

　　B: 合约结算日为到期月的第3个星期五，采用非现金结算

　　C: 主要基于海外上市的中国公司

　　D: 合约标准为每点100元，最小变动价位为0.05点

　　答案:C

　　解析: CBOE

　　推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司，以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本，按照等值美元加权平均计算而成。中国指数期货是标准化合约，代号为CX，交易时间为芝加哥时间8：30～15：15，交易平台为CBO Edirect电子交易平台。合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点，合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算。

　　(36) 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。

　　A: 股票

　　B: 公司债券

　　C: 商业票据

　　D: 金融证券

　　答案:D

　　解析:在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

　　(37) 政府债券的特征不包括( )。

　　A: 安全性高

　　B: 流通性强

　　C: 收益稳定

　　D: 低税待遇

　　答案:D

　　解析: 政府债券的特征有：①安全性高;②流通性强;③收益稳定;④免税待遇。

　　(38) 下列不符合基金资产估值规则的是( )。

　　A: 基金管理人应于每两个交易日对基金资产进行估值

　　B:基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值

　　C:采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

　　D:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

　　答案:A

　　解析:

　　基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值，采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性。

　　(39) 中央银行在金融市场买卖有价证券的行为属于( )。

　　A: 窗口指导

　　B: 存款准备金

　　C: 公开市场指导

　　D: 再贷款

　　答案:C

　　解析:

　　中央银行为达到货币政策目标会采取一些手段，即货币政策工具。而存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务，被称为中央银行的三大法宝，是最主要的货币政策工具。其中买卖有价证券的行为属于公开市场业务，它是指中央银行在金融市场上买进或卖出政府债券，以实施宏观货币政策的活动。如经济扩张时，实行卖出政府债券的政策，可以减少商业银行的超额准备金，降低它的信贷能力，减少市场的货币供应量，促使贷款利率上涨，遏制过度的投资需求。

　　(40) 货币市场基金的投资对象是( )。

　　A: 银行长期存款

　　B: 国债

　　C: 公司长期债券

　　D: 银行承兑票据及商业票据

　　答案:D

　　解析:

　　货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。