(1) ( )及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　A: 中国证监会

　　B: 国务院

　　C: 财政部

　　D: 中国证监会与财政部

　　答案:A

　　解析:

　　为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券监督管理委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份。

　　A: 上证A股指数

　　B: 上证B股指数

　　C: 沪深300指数

　　D: 上证综合指数

　　答案:C

　　解析:

　　沪深300指数为反映市场中实际可交易股份的股价变动情况，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份，剩下的股本部分称为自由流通股本，也即自由流通量。

　　(3) 《2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券到期由( )代办还本付息。

　　A: 财政部

　　B: 中央银行

　　C: 国务院

　　D: 地方政府

　　答案:A

　　解析:

　　债券在中央国债登记结算有限责任公司集中登记、托管债券发行结束后在全国银行间债券市场和证券交易所债券市场上市交易。债券到期由财政部代办还本付息。

　　(4) 沪深300指数计算采用( )加权方法。

　　A: 普通

　　B: 综合

　　C: 派许

　　D: 平均

　　答案:C

　　解析: 沪深300指数计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

　　(5) 中国人民银行可以通过( )向市场投放资金，增加流动性。

　　A: 发行央行票据

　　B: 投放基础货币

　　C: 提高法定存款准备金率

　　D: 正回购

　　答案:B

　　解析:

　　中国人民银行投放资金的主要途径是贷款、再贴现、回笼国债、从商业银行购买外汇，形成外汇储备，同时投放相应数量的人民币。中国人民银行回笼资金主要途径是通过公开市场操作(发行票据+正回购)和提高存款准备金率。选项A、C、D是中国人民银行回笼资金的做法，选项B是中国人民银行投放资金的做法。

　　(6) 以个人为发行对象的( )有时被称为储蓄债券。

　　A: 短期国债

　　B: 流通国债

　　C: 非流通国债

　　D: 中期国债

　　答案:C

　　解析:

　　非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券。

　　(7) 财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于( )。

　　A: 国家重点建设债券

　　B: 财政债券

　　C: 长期建设国债

　　D: 特别国债

　　答案:D

　　解析:

　　为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第30次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，向四大国有商业银行定向发行700亿元特别国债，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。

　　(8) ( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　A: 流动性风险

　　B: 操作风险

　　C: 经营风险

　　D: 信用风险

　　答案:A

　　解析: 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　(9) 在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为( )，每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。

　　A: 0.01%

　　B: 0.03%

　　C: 0.05%

　　D: 0.1%

　　答案:A

　　解析:

　　在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。

　　(10)国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( )以上。

　　A: 3亿美元

　　B: 5亿美元

　　C: 8亿美元

　　D: 10亿美元

　　答案:D

　　解析:

　　国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：①财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上;②已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上;③所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。

　　(11) 银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。

　　A: 市场准人

　　B: 非现场监管

　　C: 监管谈话

　　D: 信息披露监管

　　答案:A

　　解析:

　　银监会对银行业的监管措施包括市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话和信息披露监管。其中，银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员的准入。高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。

　　(12) ( )年，我国首次发行国际债券。

　　A: 1982

　　B: 1983

　　C: 1984

　　D: 1985

　　答案:A

　　解析:

　　对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。

　　(13) 在美国发行的外国债券被称为( )。

　　A: 扬基证券

　　B: 武士证券

　　C: 熊猫证券

　　D: 纽约证券

　　答案:A

　　解析:

　　在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。

　　(14) 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

　　A: 公约原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委__________托原理

　　答案:B

　　解析:

　　契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　(15) 股票价格指数的编制方法有( )。

　　A: 拉斯贝尔加权指数、费雪理想式

　　B: 简单算术股价指数、加权股价指数

　　C: 费雪理想式、简单算术股价指数

　　D: 加权股价指数、拉斯贝尔加权指数

　　答案:B

　　解析: 股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。

　　(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。

　　A: 不动产抵押公司债

　　B: 信用公司债

　　C: 保证公司债

　　D: 收益公司债

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 发起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 内部职工股

　　D: 国有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。

　　(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约

　　B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

　　C: 在期货交易所交易的各类期货合约

　　D: 在股票交易所交易的股票期权产品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。

　　A: 存款准备金制度、调节外汇头寸

　　B: 发行国债

　　C: 调节税率

　　D: 再贴现政策、公开市场业务

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。

　　(21) 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。

　　A: 3

　　B: 4

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

　　(22) 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。

　　A: 10，5

　　B: 20，10

　　C: 30，10

　　D: 30，20

　　答案:D

　　解析:

　　按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符含的条件之一是具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　(23) 证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过( )个月。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:D

　　解析:

　　证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　(24) 证券市场监管的“三公”原则不包括( )。

　　A: 公开原则

　　B: 公义原则

　　C: 公平原则

　　D: 公正原则

　　答案:B

　　解析: 证券市场监管的“三公”原则指的是公开原则、公平原则和公正原则。

　　(25)下列不属于证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度特点的是( )。

　　A: 建立了流动负债与净资本水平的动态挂钩机制

　　B: 建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

　　C: 建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

　　D: 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度的特点包括：①建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;②建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;③建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　(26) 2008年9月19日，证券交易印花税对( )按1%o税率征收，对受让方不再征收。

　　A: 买人方

　　B: 所有投资者

　　C: 证券公司

　　D: 出让方

　　答案:D

　　解析: 2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　(27) 从资本市场的发展历程来看，( )是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A: 降低系统性风险

　　B: 保证证券市场的公平、效率和透明

　　C: 保护投资者利益，让投资者树立信心

　　D: 防止内幕交易

　　答案:C

　　解析:

　　从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　(28) 下列不属于银监会监管职责的是( )。

　　A: 对银行金融实行并表监督管理

　　B: 维护支付、清算系统的正常运行

　　C: 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

　　D: 负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

　　答案:B

　　解析:

　　维护支付、清算系统的正常运行是中国人民银行的职责。选项A、C、D均属于银监会的监管职责。

　　(29)首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于( )。

　　A: 3000万元

　　B: 4000万元

　　C: 5000万元

　　D: 1亿元

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应不少于3000万元的规定，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。

　　(30) 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司( )指标。

　　A: 流通市值、成交数量

　　B: 账面价值、成交数量

　　C: 流通市值、成交金额

　　D: 成交金额、成交数量

　　答案:C

　　解析:

　　深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中选取100只A股作为成分股，以成分股的可流通A股数为权数，采用派许综合法编制。

　　(31) 证券投资基金在美国被称为( )。

　　A: 证券投资信托基金

　　B: 共同基金

　　C: 信托产品

　　D: 单位信托基金

　　答案:B

　　解析: 证券投资基金在美国被称为共同基金。

　　(32) 债券是一种( )。

　　A: 有期证券

　　B: 无期证券

　　C: 永久证券

　　D: 终生证券

　　答案:A

　　解析:

　　债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。

　　(33) 最有影响的政治因素是( )。

　　A: 政权更迭

　　B: 政治领导人更迭

　　C: 战争

　　D: 国际政治局势变化

　　答案:C

　　解析:

　　战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。

　　(34) 下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是( )。

　　A: 证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

　　B: 担保证券的记录以及发行人权利的行使

　　C: 投资收益的处分

　　D: 持券信息披露义务

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。

　　(35) 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得( )。

　　A: 每股账面价值

　　B: 每股内在价值

　　C: 每股票面价值

　　D: 每股清算价值

　　答案:A

　　解析:

　　股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

　　(36) 下列各项中，( )不是影响股价的宏观经济与政策因素。

　　A: 战争

　　B: 财政政策

　　C: 经济增长

　　D: 货币政策

　　答案:A

　　解析:

　　影响股价的宏观经济与政策因素包括：①经济增长。②经济周期循环。③货币政策。④财政政策。⑤市场利率。⑥通货膨胀。⑦汇率变化。⑧国际收支状况。

　　(37) 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )

　　A: 净资本

　　B: 固定资本

　　C: 流动资本

　　D: 注册资本

　　答案:A

　　解析: 2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　(38) 金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。

　　A: 基础金融产品

　　B: 股票市场

　　C: 外汇市场

　　D: 债券市场

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

　　(39) 如果客户采用( )方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　A: 柜台委托

　　B: 非柜台委托

　　C: 自助委托

　　D: 人工委托

　　答案:C

　　解析:

　　如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　(40) ( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A: 人民币汇率改革

　　B: 股指期货

　　C: 国际资本流动

　　D: 欧元区的形成

　　答案:B

　　解析:

　　股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。