(1)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务( )年以上的经验。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　(2) ( )应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

　　A: 定向投资人

　　B: 个人投资者

　　C: 机构投资者

　　D: 政府投资者

　　答案:A

　　解析: 定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。

　　(3) 在各类债券中，( )的信用等级是最高的。

　　A: 金融债券

　　B: 政府债券

　　C: 公司债券

　　D: 国际债券

　　答案:B

　　解析:

　　政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

　　(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不确定性

　　C: 相对性

　　D: 隐藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

　　(5) 下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理资格

　　B: 被基金份额持有人大会解任

　　C: 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　D: 基金业绩在同行中排名靠后

　　答案:D

　　解析:

　　我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”

　　(6) 无记名股票是指在( )上不记载股东名字的股票。

　　A: 股票票面、股东名册

　　B: 股东名册、发行文件

　　C: 公司章程、股东名册

　　D: 股票票面、发行文件

　　答案:A

　　解析: 无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

　　(7)内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

　　(8) 投资者办理证券转托管的具体程序不包括( )。

　　A:投资者在确定转入证券营业部的席位代码和地址后，携带身份证、证券账户原件，到转出证券营业部申请办理

　　B:转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转人证券营业部席位代码等内容

　　C: 核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者

　　D: 转出证券营业部按照深圳证券交易所有关规定，在交易时间内申报转托管

　　答案:A

　　解析:

　　投资者办理证券转托管的具体程序如下：①投资者在确定转入证券营业部的席位代码和地址后，携带身份证、证券账户原件及复印件，到转出证券营业部申请办理。②转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转入证券营业部席位代码等内容。核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者。③转出证券营业部按照深圳证券交易所有关规定，在交易时间内申报转托管。转托管可以撤单。在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。④每个交易日下午收市后，证券营业部接收中国结算公司深圳分公司传回的已确认和未确认转托管数据，__________据此调整相应证券明细数据。⑤转出证券营业部收到转托管未确认数据，可向中国结算公司深圳分公司查询转托管不成功的原因。⑥转托管数据确认后的下一个交易日起，相应的证券托管再转入证券营业部。故选A。

　　(9) 下列属于资本流出的是( )。

　　A: 外国对本国负债减少

　　B: 本国对外国的债务增加

　　C: 本国对外国的债务减少

　　D: 本国在外国的资产减少

　　答案:C

　　解析:

　　资本流出主要表现为：①外国在本国的资产减少;②外国对本国债务增加;③本国对外国的债务减少;④本国在外国的资产增加。选项A、B、D均属于资本流入。

　　(10)2010年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的1年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2010年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于( )理财产品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股权联结型

　　答案:A

　　解析: 本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。

　　(11) 在美国发行的外国证券称为( )。

　　A: 武士债券

　　B: 扬基债券

　　C: 龙债券

　　D: 熊猫债券

　　答案:B

　　解析:

　　外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。

　　(12) 一般( )不履行债务的风险最低。

　　A: 政府债券

　　B: 金融债券

　　C: 企业债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。

　　(13)王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。

　　A: 流动性

　　B: 期限性

　　C: 风险性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。故选C。

　　(14) 下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。

　　A: 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能

　　B: 金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险

　　C: 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

　　D: 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市场功能主要包括：①货币资金融通功能;②资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤定价功能。__________选项A中，金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。故选A。

　　(15) 下列关于公司债的说法，错误的是( )。

　　A: 公司债券的发行主体是股份公司

　　B: 有些国家允许非股份制企业发行债券

　　C: 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　D: 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。

　　(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

　　A: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

　　B: 对投资收益作充分估计

　　C: 用个人真实姓名

　　D: 对投资风险作充分说明

　　答案:B

　　解析:

　　证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

　　(17) 证券交易所属于( )。

　　A: 有形市场

　　B: 无形市场

　　C: 第三市场

　　D: 第四市场

　　答案:A

　　解析:

　　有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。

　　(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。

　　A: 基本信息公开

　　B: 财务信息公开

　　C: 基本信息公示和财务信息公开

　　D: 所有内部信息公开

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。

　　A: 短期国债

　　B: 中期国债

　　C: 长期国债

　　D: 无期国债

　　答案:A

　　解析:

　　在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

　　(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　A: 200

　　B: 300

　　C: 400

　　D: 500

　　答案:D

　　解析:

　　对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　(21)根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

　　(22) ( )对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。

　　A: 银监会

　　B: 保监会

　　C: 证监会

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析:

　　中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理;中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。

　　(23) 下列关于存款准备金的说法，不正确的是( )。

　　A: 存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

　　B: 不良贷款率越高，存款准备金率越低

　　C: 央行提高存款准备金率时，货币供应量减少

　　D: 2004年，我国开始实行差别存款准备金制度

　　答案:B

　　解析: 2004

　　年，我国开始实行差别存款准备金制度，商业银行的资本充足率越低、不良贷款率越高，所适用的存款准备金率就越高。存款准备金分为法定准备金和超额存款准备金，当央行提高存款准备金，则流通的货币减少，即货币供应量减少。

　　(24) 开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。

　　(25) 公司盈利首先应( )。

　　A: 缴纳税金

　　B: 支付优先股股息

　　C: 支付债权人的本金和利息

　　D: 分配普通股红利

　　答案:C

　　解析:

　　各国公司法都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才分配普通股红利。

　　(26) 下列不能担任国际债券发行人的是( )。

　　A: 各国政府、政府所属机构

　　B: 银行或其他金融机构

　　C: 自然人

　　D: 工商企业及国际组织

　　答案:C

　　解析:

　　国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

　　(27)某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )

　　A: 国际债券

　　B: 亚洲债券

　　C: 外国债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

　　(28)除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。

　　A: 6%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 3%

　　答案:A

　　解析:

　　除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件：①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。

　　(29) 下列关于证券流通市场组织方式的说法，正确的是( )。

　　A: 场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

　　B: 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

　　C:在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

　　D: 证券交易所在一级市场上处于核心地位

　　答案:B

　　解析:

　　柜台交易属于场外交易，选项A错误。随着交易品种的扩大和现代通信技术的发展，场外交易已经占主导地位，选项C错误。证券交易所在一级市场上处于核心地位，选项D错误。

　　(30)对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

　　A: 中国证券登记结算有限责任公司

　　B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

　　C: 交易参与人

　　D: 证券公司

　　答案:B

　　解析:

　　对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

　　(31) 下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是( )。

　　A: 借贷资金

　　B: 自有资本

　　C: 营运资金

　　D: 受托投资资金

　　答案:A

　　解析:

　　证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，而不能利用借贷资金进行证券投资。故选A。

　　(32) 关于货币层次，下列说法中错误的是( )。

　　A: 从数量上看，M0

　　B: M1是狭义货币，M2是广义货币

　　C: M0包括银行的库存现金

　　D: 在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款

　　答案:C

　　解析:

　　现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为3个层次：M0=流通中的现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。M1是狭义货币，是现实购买力;M2是货币;M2与M1之差是准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。

　　(33)相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的( )以上通过。

　　A: 1/2，1/2

　　B: 1/2，2/3

　　C: 2/3，2/3

　　D: 2/3，1/2

　　答案:C

　　解析:

　　相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。

　　(34) 目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。

　　A: 分业经营、分业管理

　　B: 分业经营、混业管理

　　C: 混业经营、分业管理

　　D: 混业经营、混业管理

　　答案:A

　　解析:

　　目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

　　(35) 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以( )监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。

　　A: 政府

　　B: 自主

　　C: 市场

　　D: 独立

　　答案:C

　　解析:

　　中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。

　　(36) 在地方政府债券的承销中关于投标量的限定规定，单一标位最低投标限额为( )亿元，最高投标限额为( )亿元。

　　A: 0.1，30

　　B: 0.1，20

　　C: 0.2，20

　　D: 0.2，30

　　答案:D

　　解析:

　　在地方政府债券的承销中，承销团成员最低、最高投标限额按招标量的一定比例计算，具体是：甲类成员最低、最高投标限额分别为招标量的3%、30%;乙类成员最低、最高投标限额分别为招标量的0.5%、10%。单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍。

　　(37)根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 13%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　(38)向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。

　　A: 证券承销与保荐业务

　　B: 证券经纪业务

　　C: 融资融券业务

　　D: 证券自营业务

　　答案:C

　　解析:

　　融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　(39) ( )是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。

　　A: 专项债券

　　B: 收入债券

　　C: 一般责任债券

　　D: 政府支持机构债券

　　答案:C

　　解析:

　　一般责任债券(普通债券)是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意。

　　(40) 封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资( )进行公正合理的分配。

　　A: 形式

　　B: 比例

　　C: 顺序

　　D: 币种

　　答案:B

　　解析:

　　封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。