1、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。

　　A.理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证

　　B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

　　D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

　　正确答案是：C，

　　解析

　　现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。

　　2、股票是一种资本证券，它属于()。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.风险资本

　　正确答案是：C，

　　解析

　　债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　3、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的(　)。

　　A.所有权

　　B.债权

　　C.索取权

　　D.管理权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　4、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序支付()后再按比例分配给股东。

　　A.支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

　　B.缴纳所欠税款，支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务

　　C.缴纳所欠税款，支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务

　　D.支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

　　正确答案是：D，

　　解析

　　公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务。

　　5、信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案是：C，

　　解析

　　信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　6、证券业协会监事长由( )选举产生。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.会员大会

　　D.监事会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券业协会监事长由会员大会选举产生。

　　7、发行市场又被称为()

　　A.初级市场

　　B.二级市场

　　C.流通市场

　　D.场内市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场又被称为一级市场、初级市场。

　　8、股权分置改革主要是消除()的流通制度差异。

　　A.有限售条件股份和无限售条件股份

　　B.国有股和外资股

　　C.境内上市外资股和境外上市外资股

　　D.流通股和非流通股

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权分置改革主要是消除流通股与非流通股的流通制度差异。

　　9、( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.财务风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　10、()是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　A.可交换债券

　　B.可转换债券

　　C.资产证券化

　　D.信用违约互换

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　11、()是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

　　A.公平原则

　　B.公开原则

　　C.公正原则

　　D.透明原则

　　正确答案是：A，

　　解析

　　公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

　　12、证券投资者保护的最终措施之一为()。

　　A.证券投资者保护基金

　　B.基金投资者交易基金

　　C.证券稽查

　　D.证券投资咨询

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

　　13、中国证监会成立于()

　　A.1986年5月

　　B.1990年1月

　　C.1992年10月

　　D.1996年3月

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证监会成立于1992年10月。

　　14、证券投资人可以分为()。

　　A.金融机构投资者和政府机构投资者

　　B.法人机构投资者和事业单位投资者

　　C.机构投资者和个人投资者

　　D.基金机构投资者和个人投资者

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

　　15、目前，()已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

　　A.资本市场

　　B.货币市场

　　C.银行间债券市场

　　D.同业拆借市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　目前，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

　　16、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有( )。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

　　17、证券业协会理事的选举和罢免由()负责

　　A.理事会

　　B.会员大会

　　C.监事会

　　D.董事会

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券业协会理事的选举和罢免由会员大会负责

　　18、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。

　　A.国际贷款

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.金融市场参与者

　　正确答案是：A，

　　解析

　　考察国际贷款的定义。

　　19、以下不属于在场内交易上市的是( )

　　A.中小型企业板

　　B.创业板

　　C.主板

　　D.新三板

　　正确答案是：D，

　　解析

　　以下不属于在场内交易上市的是新三板。

　　20、若商业银行的法定存款准备金率6%，客户提取现金比率为10%，超额准备金率为9%，则可以求出货币乘数为()。

　　A.4.4

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　正确答案是：A，

　　解析

　　m=(Rc +1)/(Rd十Re Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4

　　其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

　　21、OTC市场又称为()。

　　A.全国中小企业股份转让系统

　　B.交易所市场

　　C.场外交易市场

　　D.集中交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

　　22、通过证券从业资格考试后，( )没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　正确答案是：C，

　　解析

　　取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

　　23、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和()

　　A.境外资产证券化

　　B.离岸资产证券化

　　C.国外资产证券化

　　D.国际资产证券化

　　正确答案是：B，

　　解析

　　资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　24、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于()。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在场外交易的股票

　　C.已上市交易的债券

　　D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

　　正确答案是：B，

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证 券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司 债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　25、上证综合指数以股票( )为权数，按加权平均法计算 。

　　A.流通股数

　　B.市值

　　C.发行数

　　D.面值

　　正确答案是：C，

　　解析

　　上证综合指数。上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　26、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。

　　A.公司制

　　B.会员制

　　C.审批制

　　D.许可制

　　正确答案是：B，

　　解析

　　会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。

　　27、1988年以前，我国国债采用()方式发行。

　　A.通过商业银行销售

　　B.银行管理部门

　　C.行政分配

　　D.承购包销

　　正确答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式

　　28、金融市场的基本功能是()。

　　A.货币资金融通功能

　　B.资源配置功能

　　C.经济调节功能

　　D.定价功能

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融市场的基本功能是货币资金融通功能

　　29、上海证券交易所成立的时间是()。

　　A.1992年10月

　　B.1990年11月

　　C.1993年12月

　　D.1986年7月

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1990年11月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

　　30、()与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。

　　A.股票市场

　　B.黄金市场

　　C.信托市场

　　D.融资租赁市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　信托市场与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。

　　31、行业分类的依据主要是公司( )

　　A.原材料的来源

　　B.收入或利润的来源比重

　　C.公司所处行业的类型

　　D.产品的结构

　　正确答案是：B，

　　解析

　　行业分类的依据主要是公司收入或利润的来源比重。

　　32、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。

　　A.调节

　　B.配置

　　C.聚敛

　　D.反映

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。

　　33、国际货币基金(IME)的总部位于( )

　　A.斯德哥尔摩

　　B.伦敦

　　C.华盛顿

　　D.纽约

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国际货币基金(IME)的总部位于华盛顿。

　　34、股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是()。

　　A.职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

　　B.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

　　C.社会保险费用和法定补偿金、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

　　D.缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、优先股股东、普通股股东

　　正确答案是：B，

　　解析

　　应为：清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东。

　　35、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是( )

　　A.普通股东、优先股东、债权人

　　B.债权人、普通股东、优先股东

　　C. 债权人、优先股东、普通股东

　　D.优先股东、普通股东、债权人

　　正确答案是：C，

　　解析

　　在股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后。

　　36、关于私募基金的说法，错误的是( )。

　　A.运作灵活

　　B.投资金额要求高

　　C.风险较高

　　D.可以进行公开的发售和宣传

　　正确答案是：D，

　　解析

　　私募基金指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。

　　37、证券发行市场也称()。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.三级市场

　　D.四级市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券发行市场也称一级市场、初级市场，证券流通市场也称二级市场、次级市场。

　　38、依照我国现行法律，股份有限公司申请股票上市，其股本总额不得低于( )

　　A. 2000万元

　　B.3000万元

　　C. 5000万元

　　D.8000万元

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股 票型上市公司必须符合下列条件：(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的 股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记 载。(5)开业时间在3年以上，最近3年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计 算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　39、证券交易所具有监督职能，它属于( )。

　　A.政府监管部门

　　B.立法机构委派的监管部门

　　C.地方所属的监管机构

　　D.自律性组织

　　正确答案是：D，

　　解析

　　常识题，证券交易所是自律性组织。

　　40、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　正确答案是：D，

　　解析

　　所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。