1、证券发行市场，又称为( )。

　　A.一级市场

　　B.流通市场

　　C.二级市场

　　D.主板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　2、金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A.投资

　　B.筹资

　　C.生产经营

　　D.资产或负债

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　3、()可以作为避险套利的工具。

　　A.开放式基金

　　B.交易所交易基金

　　C.保本基金

　　D.指数基金

　　正确答案是：D，

　　解析

　　指数基金可以作为避险套利的工具。

　　4、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

　　5、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。

　　A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

　　B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

　　C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

　　D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

　　正确答案是：D，

　　解析

　　地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。

　　6、长期次级债务的借入期限在()年以上。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　正确答案是：B，

　　解析

　　长期次级债务的借入期限在2年以上。

　　7、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金应有()以上的资产投资于股票。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票基金应有60%以上的资产投资于股票。

　　8、下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。

　　A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因综合考虑

　　正确答案是：D，

　　解析

　　A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　9、投资者开立证券账户应当向()提出申请。

　　A.证券交易所

　　B.证券公司

　　C.证券登记结算机构

　　D.证券业协会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。

　　10、短期融资券的最长期限不超过()天。

　　A.365

　　B.270

　　C.180

　　D.90

　　正确答案是：A，

　　解析

　　短期融资券的最长期限不超过365天。

　　超短期融资券的期限为270天(9个月)。

　　11、金融市场的非物质化体现为()

　　A.现代金融市场是信息市场

　　B.金融市场是一个自由竞争的市场

　　C.证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动

　　D.金融市场具有价格的一致性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的非物质化首先体现为证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次体现在“纸张”上，金融资产的交易不一定发生实物的转手，常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　12、( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　正确答案是：B，

　　解析

　　风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　13、()俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

　　A.证券实名制

　　B.结算参与人制度

　　C.净额结算制度

　　D.货银对付

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

　　14、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

　　A.当年

　　B.历年

　　C.累计自前一年

　　D.累计自后一年

　　正确答案是：B，

　　解析

　　累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

　　15、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

　　A.对冲

　　B.实物交割

　　C.现金交割

　　D.转手交易

　　正确答案是：A，

　　解析

　　在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　16、如果债券信用等级低，则投资者的风险( )，债券票面利率要定得( ) 一些。

　　A.小;高

　　B.小;低

　　C.大;高

　　D.大;低

　　正确答案是：C，

　　解析

　　如果债券信用等级低，则投资者的风险大，债券票面利率要定得高一些。

　　17、债券与股票的比较，错误的是( )。

　　A.债券和股票都属于有价证券

　　B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的

　　C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

　　D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券和股票都是筹资手段，但是发行债券筹集的资金属于公司负债，发行股票筹集的资金属于公司资本。

　　18、证券的清算和交收统称为()

　　A.证券结算

　　B.证券清算

　　C.证券交收

　　D.证券委托

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券的清算和交收统称为证券结算。

　　19、 场内市场在固定场所进行交易活动，一般指的是()

　　A.证券交易所

　　B.证券公司

　　C.店头交易

　　D.柜头市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　场内交易市场，又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场。

　　20、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　21、证券业协会是属于()。

　　A.企业法人

　　B.公益法人

　　C.事业单位法人

　　D.社会团体法人

　　正确答案是：D，

　　解析

　　中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。

　　22、“一行三会”实行()管理。

　　A.全面

　　B.重点

　　C.垂直

　　D.直线

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“一行三会”实行垂直管理。

　　23、客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行()。

　　A.代理买卖

　　B.自营买卖

　　C.客户买卖

　　D.申请买卖

　　正确答案是：A，

　　解析

　　客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。

　　24、我国证券市场的监管机构为( )。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院证券监督管理机构

　　C.国务院银行监督管理机构

　　D.国务院保险监督管理机构

　　正确答案是：B，

　　解析

　　我国证券市场的监管机构为国务院证券监督管理机构。

　　25、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局( )

　　A.混业监管

　　B.同业监管

　　C.分业监管

　　D.异业监管

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　26、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。

　　A.核准

　　B.备案

　　C.审批

　　D.自律

　　正确答案是：D，

　　解析

　　中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。

　　27、向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还应()。

　　A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%

　　B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　C.发行价格应不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价或前一交易日的均价

　　D.最近6个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%

　　正确答案是：B，

　　解析

　　向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还有以下条件：

　　①至今连续3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;

　　②除金融类企业外，至今连续1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可控出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;

　　③发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。

　　28、以下不属于货币衍生工具的是()

　　A.货币互换

　　B.货币期权

　　C.远期外汇合约

　　D.股票期货

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币衍生工具包括远期外汇合约、货币期权、货币期货、货币互换等。

　　股票期货属于股权类产品衍生工具。

　　29、基金一般反映的是( )。

　　A.债权债务关系

　　B.信托关系

　　C.借贷关系

　　D.所有权关系

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　30、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的(　)清偿。

　　A.份额

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　正确答案是：D，

　　解析

　　优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　30、记名股票的特点不包括( )。

　　A.股东权利归属于记名股东

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.安全性较差

　　D.转让相对复杂或受限制

　　正确答案是：C，

　　解析

　　记名股票特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。

　　31、国际货币体系的总部设立在( )。

　　A.纽约

　　B.费城

　　C.华盛顿

　　D.波士顿

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国际货币体系的总部设立在华盛顿。

　　32、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。

　　A.投资形式

　　B.负债形式

　　C.融资形式

　　D.资产形式

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　33、() 有“宏观经济晴雨表”之称。

　　A.主板市场

　　B.中小企业板市场

　　C.创业板市场

　　D.二板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　主板市场有“宏观经济晴雨表”之称。

　　34、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

　　35、可转换债券的要素不包括()。

　　A.票面利率

　　B.转换期限

　　C.转换金额

　　D.有效期

　　正确答案是：C，

　　解析

　　可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。

　　36、证券市场监管的原则不包括()。

　　A.依法监管原则

　　B.保护投资者利益原则

　　C.“三公”原则

　　D.他律原则

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券市场监管的原则(1)依法监管原则。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则。“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。(4)监督与自律相结合的原则。

　　37、下列中不属于债券基本性质的是( )。

　　A.债券属于有价证券

　　B.债券是一种虚拟资本

　　C.债券是债权的表现

　　D.发行人必须在约定的时间付息还本

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　38、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是()。

　　A.常规性工具

　　B.补充性工具

　　C.选择性工具

　　D.新工具

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

　　39、金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的()功能。

　　A.反映功能

　　B.调节功能

　　C.聚敛功能

　　D.配置功能

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的反映功能。

　　40、()又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

　　A.外汇市场

　　B.货币市场

　　C.资本市场

　　D.金融衍生品市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。