1、下列关于我国混合资本债券的特征的说法中，错误的是()。

　　A、自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B、自发行之日起10年内不得赎回

　　C、自发行之日起10年内具有1次赎回权

　　D、期限在15年以上

　　【正确答案】C

　　【专家解析】我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　2、开立证券账户应坚持的基本原则为()。

　　A、真实性和同一性

　　B、真实性和完整性

　　C、合法性和同一性

　　D、合法性和真实性

　　【正确答案】D

　　【专家解析】开立证券账户应坚持的基本原则为合法性和真实性。

　　3、参与全国银行间债券回购业务的金融机构应在()开立债券托管账户。

　　A、中国证券登记结算公司

　　B、中央国债登记结算有限责任公司

　　C、全国银行间同业拆借中心

　　D、证券交易所

　　【正确答案】B

　　【专家解析】此题考察国债回购的清算与交收。参与债券回购业务的金融机构应在中央结算公司开立债券托管账户，并将持有的债券托管于其账户。

　　4、按照我国现行证券交易规则规定，ST类股票在一个交易日内(非上市首日)的价格相对上一交易日收市价格的最高(低)涨(跌)幅比例为()。

　　A、[4%]

　　B、[5%]

　　C、[8%]

　　D、[10%]

　　【正确答案】B

　　【专家解析】ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　5、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元。

　　A、5;3

　　B、2;3

　　C、3;5

　　D、3;2

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合的要求有：获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定;设立限定性集合资产管理计划的，净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元等。

　　6、()是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　A、证券账户

　　B、资金账户

　　C、结算账户

　　D、保证金账户

　　【正确答案】A

　　【专家解析】“证券账户”是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　7、下列不属于证券自营业务内部控制内容的是()。

　　A、建立"防火墙”制度

　　B、加强自营账户的集中管理和访问权限控制

　　C、建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度

　　D、建立健全客户账户管理制度

　　【正确答案】D

　　【专家解析】建立健全客户账户管理制度是证券“经纪业务”内部控制的内容，而非“自营业务”内部控制的内容。其他三项部属于“自营业务”内部控制的内容。

　　8、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()工作日。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、20个

　　D、25个

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

　　9、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下()。

　　A、[30%]

　　B、[20%]

　　C、[40%]

　　D、[10%]

　　【正确答案】A

　　【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下的30%。

　　10、对于深圳证券交易所无涨跌幅度限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下()。

　　A、[30%]

　　B、[50%]

　　C、[20%]

　　D、[10%]

　　【正确答案】D

　　【专家解析】对深圳证券交易所而言，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下30%，非上市首日债券的开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下10%。

　　11、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。

　　A、金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　B、金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　C、成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　D、在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　【正确答案】A

　　【专家解析】A项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　12、按现行有关规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是最近()内不存在重大违法违规行为。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　【正确答案】B

　　【专家解析】按现行有关规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是最近2年内不存在重大违法违规行为。

　　13、限定性集台资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的()。

　　A、[5%]

　　B、[30%]

　　C、[20%]

　　D、[10%]

　　【正确答案】C

　　【专家解析】限定性集合资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

　　14、上海证券交易所中，A股的过户费为成交面额的()。

　　A、[0.075%]

　　B、[0.05%]

　　C、[0.01%]

　　D、[0.005%]

　　【正确答案】A

　　【专家解析】上海证券交易所中，A股的过户费为成交金额的0.075%。

　　15、证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，其直接负责的主管人员和其他直接责任人员将依法被处以()万元以上()万元以下的罚款。

　　A、2，20

　　B、10，20

　　C、3，20

　　D、3，30

　　【正确答案】D

　　【专家解析】直接负责的主管人员和其他直接责任人员将依法被处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　16、目前在我国A股账户不可用于买卖()。

　　A、人民币普通股票

　　B、人民币特种股票

　　C、债券

　　D、上市基金、权证

　　【正确答案】B

　　【专家解析】B股账户是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

　　17、在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以()为第一优先原则。

　　A、时间优先

　　B、价格优先

　　C、数量优先

　　D、客户优先

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。

　　18、客户最多可以与()证券公司签订融资融券合同。

　　A、1家

　　B、2家

　　C、3家

　　D、4家

　　【正确答案】A

　　【专家解析】客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。

　　19、我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为()。

　　A、8年

　　B、10年

　　C、12年

　　D、20年

　　【正确答案】C

　　【专家解析】我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。

　　20、在证券经纪业务营销实务中，下列关于市场细分错误的是()。

　　A、市场细分本质上是通过区分客户群体及其需求来指导证券公司业务经营的一种手段

　　B、市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据

　　C、确定市场细分的变量越细越好，细分市场越多越好

　　D、以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确描述每个子市场的特征

　　【正确答案】C

　　【专家解析】确定细分市场的变量不是越细越好，而应当适可而止;细分市场也不是越多越好;市场是动态的，要根据市场环境的变化，对市场细分的情况进行分析研究并作出相应调整。

　　21、全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过()。

　　A、30天

　　B、60天

　　C、90天

　　D、91天

　　【正确答案】D

　　【专家解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。

　　22、我国目前的汇率制度是()。

　　A、固定汇率制

　　B、钉住汇率制

　　C、联合浮动制度

　　D、有管理的浮动汇率制度

　　【正确答案】D

　　【专家解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　23、在我国，目前深圳债券现货交易价格最小变动单位为()。

　　A、0.01元人民币

　　B、1元人民币

　　C、0.001元人民币

　　D、0.005元人民币

　　【正确答案】C

　　【专家解析】深圳市场，债券现货交易价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　24、一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是()。

　　A、债券、基金、股票

　　B、基金、股票、债券

　　C、股票、债券、基金

　　D、股票、基金、债券

　　【正确答案】A

　　【专家解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　25、在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是()。

　　A、证券交易所

　　B、中国证监会

　　C、证券业协会

　　D、证券公司

　　【正确答案】A

　　【专家解析】按照规定，证券交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。

　　26、证券公司开展定向资产管理业务的投资研究，应当建立()。

　　A、有效的投资风险评估与管理制度

　　B、科学的管理业绩评价体系

　　C、严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

　　D、完善的交易记录制度

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司开展定向资产管理业务的投资研究，应当建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法。

　　27、严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应()的凭证。

　　A、现金股利和股票股利

　　B、投票权和表决权

　　C、权益

　　D、投资回报

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。

　　28、我国证券回购的业务主要集中于()。

　　A、债券回购

　　B、票据回购

　　C、股票回购

　　D、基金回购

　　【正确答案】A

　　【专家解析】我国证券回购的业务主要集中于债券回购。

　　29、客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的()级账户。

　　A、一级

　　B、二级

　　C、三级

　　D、四级

　　【正确答案】B

　　【专家解析】客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。

　　30、客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时，客户需输入()。

　　A、银行账户密码和证券资金账户密码

　　B、银行结算账户密码和资金账户密码

　　C、银行结算账户密码和证券资金账户密码

　　D、银行交易账户密码和证券资金账户密码

　　【正确答案】C

　　【专家解析】客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时，客户需输入银行结算账户密码和证券资金账户密码。

　　31、证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()。

　　A、1个月

　　B、3个月

　　C、6个月

　　D、12个月

　　【正确答案】C

　　【专家解析】转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。

　　32、全国银行间债券市场回购期限()。

　　A、最短为1月，最长为1年

　　B、最短为1天，最长为1月

　　C、最短为1天，最长为1年

　　D、最短为1天，最长为半年

　　【正确答案】C

　　【专家解析】全国银行间债券市场回购期限最短为1天，最长为1年。

　　33、关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是()。

　　A、清算又称结算

　　B、交收简称结算

　　C、清算又称交收

　　D、清算与交收统称为结算

　　【正确答案】D

　　【专家解析】清算与交收的内容。

　　34、按照我国现行制度规定，为合格境外机构投资者开立证券账户的申请人是()。

　　A、合格境外机构投资者选定的托管人

　　B、合格境外机构投资者自身

　　C、合格境外机构投资选定的境内证券公司

　　D、合格境外机构投资者的批准机构

　　【正确答案】A

　　【专家解析】合格投资者应当委托“托管人”向中国结算公司申请开立多个证券账户。

　　35、某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日为8月5日，交易日是11月4日，已计息天数是92天，则交易日挂牌显示的应计利息额为()。

　　A、1.28元

　　B、1.26元

　　C、1.15元

　　D、1.1元

　　【正确答案】B

　　【专家解析】应计利息额为=[债券面值*票面利率/365(天)]*已计利息天数=100*5%*92/365=1.26元。

　　36、我国证券公司的设立实行()。

　　A、报备制

　　B、审批制

　　C、注册制

　　D、备案制

　　【正确答案】B

　　【专家解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　37、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。

　　A、银行的银行

　　B、发行的银行

　　C、政府的银行

　　D、市场的银行

　　【正确答案】A

　　【专家解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　38、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　A、5个

　　B、10个

　　C、15个

　　D、45个

　　【正确答案】C

　　【专家解析】对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　39、关于回转交易，下列说法错误的是()。

　　A、目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易

　　B、回转交易是指当日买入的证券，经确认成交后，在交收之前卖出的交易

　　C、目前，在我国证券交易所交易品种中，债券、权证和B股都可以进行回转交易

　　D、目前，在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易

　　【正确答案】A

　　【专家解析】考查回转交易的有关内容。目前，在我国证券交易所交易品种中，债券、权证和B股都可以进行回转交易。

　　40、目前，上海证券交易所标的证券范围参照()成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。

　　A、上证50指数

　　B、上证180指数

　　C、上证380指数

　　D、国债指数

　　【正确答案】B

　　【专家解析】目前，上海证券交易所标的证券范围参照上证180指数成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。