(1)国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过( )%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　(2) 基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份( )，对基金的运作进行详细的说明。

　　A: 基金合同

　　B: 风险揭示书

　　C: 招募说明书

　　D: 基金宣传册

　　答案:C

　　解析:

　　基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。有关基金运作的各个方面，如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等，都会在招募说明书中详细说明。

　　(3) 在我国货币供应量层次划分中，不属于准货币的是( )。

　　A: 证券公司保证金存款

　　B: 企业单位定期存款

　　C: 城乡居民储蓄存款

　　D: 企业单位活期存款

　　答案:D

　　解析:

　　现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个体人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力;M2被称为广义货币;M2和M1之差被称为准货币，是潜在购买力。

　　(4) 下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。

　　A: 评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

　　B:评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

　　C:根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实

　　D: 评估公司指派项目评估小组，井制定项目评估方案

　　答案:C

　　解析: 选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。

　　(5) 上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公司分为( )大行业。

　　A: 8

　　B: 9

　　C: 10

　　D: 11

　　答案:C

　　解析:

　　上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。

　　(6) 无记名股票是指在( )上不记载股东名字的股票。

　　A: 股票票面、股东名册

　　B: 股东名册、发行文件

　　C: 公司章程、股东名册

　　D: 股票票面、发行文件

　　答案:A

　　解析: 无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

　　(7)内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

　　(8) 投资者办理证券转托管的具体程序不包括( )。

　　A:投资者在确定转入证券营业部的席位代码和地址后，携带身份证、证券账户原件，到转出证券营业部申请办理

　　B:转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转人证券营业部席位代码等内容

　　C: 核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者

　　D: 转出证券营业部按照深圳证券交易所有关规定，在交易时间内申报转托管

　　答案:A

　　解析:

　　投资者办理证券转托管的具体程序如下：①投资者在确定转入证券营业部的席位代码和地址后，携带身份证、证券账户原件及复印件，到转出证券营业部申请办理。②转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转入证券营业部席位代码等内容。核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者。③转出证券营业部按照深圳证券交易所有关定，在交易时间内申报转托管。转托管可以撤单。在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。④每个交易日下午收市后，证券营业部接收中国结算公司深圳分公司传回的已确认和未确认转托管数据，__________据此调整相应证券明细数据。⑤转出证券营业部收到转托管未确认数据，可向中国结算公司深圳分公司查询转托管不成功的原因。⑥转托管数据确认后的下一个交易日起，相应的证券托管再转入证券营业部。故选A。

　　(9) 下列属于资本流出的是( )。

　　A: 外国对本国负债减少

　　B: 本国对外国的债务增加

　　C: 本国对外国的债务减少

　　D: 本国在外国的资产减少

　　答案:C

　　解析:

　　资本流出主要表现为：①外国在本国的资产减少;②外国对本国债务增加;③本国对外国的债务减少;④本国在外国的资产增加。选项A、B、D均属于资本流入。

　　(10)2010年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的1年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2010年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于( )理财产品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股权联结型

　　答案:A

　　解析: 本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。

　　(11) 下列不属于债券和股票相同点的是( )。

　　A: 债券与股票都属于有价证券

　　B: 债券与股票都是筹措资金的手段

　　C: 债券与股票收益率相互影响

　　D: 债券和股票都没有期限的限制

　　答案:D

　　解析:

　　债券与股票的相同点包括：①债券与股票都属于有价证券;②债券与股票都是筹措资金的手段;③债券与股票收益率相互影响。

　　(12) 下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是( )，

　　A: 货币市场基金

　　B: 指数基金

　　C: 衍生证券投资基金

　　D: 上市开放式基金

　　答案:C

　　解析:

　　衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。由于衍生证券一般是高风险的投资品种，因此，这类型基金风险较大。

　　(13) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。

　　A: 必要收益率

　　B: 定期存款利息率

　　C: 无风险利率

　　D: 存款准备金率

　　答案:A

　　解析:

　　股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　(14) 企业发行企业债券必须符合的条件不包括( )。

　　A: 企业规模达到国家规定的要求

　　B: 企业财务会计制度符合国家规定

　　C: 企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利

　　D: 企业发行企业债券的总面额不得小于该企业的自有资产总值

　　答案:D

　　解析:

　　据《企业债券管理条例》第12条和第16条规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的要求;②企业财务会计制度符合国家规定;③具有偿债能力;④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利;⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

　　(15) 1987年10月，财政部在( )发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

　　A: 美国

　　B: 日本

　　C: 英国

　　D: 德国

　　答案:D

　　解析: 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

　　(16) 实际上，大多数公司的清算价格总是( )账面价值。

　　A: 低于

　　B: 等于

　　C: 高于

　　D: 无关于

　　答案:A

　　解析:

　　从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。本题的最佳答案为选项A。

　　(17) 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。

　　A: 弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金

　　B: 弥补亏损提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金

　　C: 提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金

　　D: 提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金

　　答案:A

　　解析:

　　我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金。可见，普通股股东能否分到股息和红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。故选A。

　　(18) 直接投资业务的合规要求不包括( )。

　　A: 管理人员不得在证券公司领取报酬

　　B: 建立健全独立的投资决策机制

　　C: 建立投资决策的回避机制

　　D: 可以对外提供担保

　　答案:D

　　解析:

　　直接投资业务的合规要求包括：①管理人员和从业人员不得在证券公司领取报酬;②建立健全独立的投资决策机制;③建立投资决策回避制度;④资金投向不得违背国家宏观政策和产业政策;⑤不得对提供担保;⑥建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险;⑦通过直投子公司网站公开披露公司信息;⑧建立健全文档管理制度;⑨坚持市场化运作原则，引进专业人才，建立专业团队，树立品牌意识，促进合理竞争。

　　(19) 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的( )。

　　A: 1/2

　　B: 1/3

　　C: 2/3

　　D: 1/4

　　答案:B

　　解析: 各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的1/3。

　　(20)股份有限公司性质的证券公司，累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司如属于《公司法》界定的股份有限公司和有限责任公司，则根据《证券法》的规定，其累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的40%。在此限定规模内，具体的发行规模由发行人根据其资金使用计划和财务状况自行确定。

　　(21) 交易所交易基金的期权属于( )。

　　A: 单只股票期权

　　B: 货币期权

　　C: 股票组合期权

　　D: 股票指数期权

　　答案:C

　　解析:

　　股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

　　(22) 上海证券交易所规定，在新股上市初期出现( )的属于异常交易行为。

　　A: 同一账户单日累计买人数量超过新股实际上市流通量的0.5%o的

　　B: 在收盘前30分钟，通过高价申报、大额申报、频繁申报撤单，严重影响收盘价的

　　C: 申报买入价格高于申报之前的行情揭示最新成交价的1%，且数量较大的

　　D: 利用市价委托进行大额申报，严重影响新股交易价格的

　　答案:D

　　解析:

　　上海证券交易所规定，新股上市初期(上市后的前10个交易日)出现的下列行为属于异常交易行为，交易所予以重点监控：①同一账户或同一控制人控制的多个账户，单日累计买入数量超过新股实际上市流通量1‰的;②同一账户或同一控制人控制的多个账户进行日内反向交易或频繁隔日反向交易，且数量较大的;③在集合竞价阶段或收盘前15分钟，通过高价申报、大额申报、连续申报、频繁申报撤单等方式，严重影响新股开盘价或者收盘价的;④在连续竞价阶段，当最新成交价接近日内最高成交价时，以不低于行情即时揭示的最低买入价格累计申报买入数量超过新股实际上市流通量02‰的;⑤申报买入价格高于申报时点之前的行情揭示最新成交价的2%，且数量较大的;⑥利用市价委托进行大额申报，严重影响新股交易价格的;⑦上交所认为需要重点监控的其他新股异常交易行为。

　　(23) 证券公司申请介绍业务资格，申请日前( )个月各项风险控制指标应当符合规定标准。

　　A: 3

　　B: 6

　　C: 9

　　D: 12

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司申请介绍业务资格，应"-3符合下列条件：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

　　(24)金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。。

　　A: 集聚功能，资源配置功能

　　B: 财富功能，资源配置功能

　　C: 集聚功能，反映功能

　　D: 财富功能，反映功能

　　答案:C

　　解析: “

　　资金的蓄水池”是引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产的资金，即集聚功能。国民经济的“晴雨表”是指金融市场是国民经济景气度指标的重要信号系统，即反映功能。

　　(25) 集合票据在债权债务登记日的( )即可在银行间债券市场流通转让。

　　A: 当日

　　B: 次1工作日

　　C: 3个工作日

　　D: 5个工作日

　　答案:B

　　解析: 集合票据在债权债务登记日的次1工作日即可在银行间债券市场流通转让。

　　(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A: 不低于5年(含5年)

　　B: 不低于3年(含3年)

　　C: 不低于5年(不含5年)

　　D: 不低于3年(不含3年)

　　答案:A

　　解析:

　　次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　(27) ( )符合《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配的要求。

　　A: 封闭式基金的收益分配每年不得少于两次

　　B:开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和基金利润分配的最低比例

　　C: 按照规定，基金利润分配应当采用非现金方式

　　D: 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

　　答案:D

　　解析:

　　按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润(收益)按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。

　　(28) 股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

　　A: 股权交易日

　　B: 股权登记日

　　C: 股权发行日

　　D: 股权认购日

　　答案:B

　　解析:

　　普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

　　(29) 基金托管费通常按( )的一定比率提取。

　　A: 基金总收益

　　B: 基金资产市值

　　C: 基金资产总值

　　D: 基全资产净值

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　(30) 下列关于次级债券的说法，错误的是( )。

　　A: 发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人

　　B: 可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行

　　C: 只能一次性足额发行

　　D: 承销可以采用包销、代销、招标承销的方式

　　答案:C

　　解析: 2004

　　年6月17日，《商业银行次级债券发行管理办法》颁布实施。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人。次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行次级债券的发行可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。次级债券在全国银行间债券市场按有关规定进行交易。

　　(31) 证券投资基金在美国被称为( )。

　　A: 证券投资信托基金

　　B: 共同基金

　　C: 信托产品

　　D: 单位信托基金

　　答案:B

　　解析: 证券投资基金在美国被称为共同基金。

　　(32) 债券是一种( )。

　　A: 有期证券

　　B: 无期证券

　　C: 永久证券

　　D: 终生证券

　　答案:A

　　解析:

　　债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。

　　(33) 最有影响的政治因素是( )。

　　A: 政权更迭

　　B: 政治领导人更迭

　　C: 战争

　　D: 国际政治局势变化

　　答案:C

　　解析:

　　战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。

　　(34) 下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是( )。

　　A: 证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

　　B: 担保证券的记录以及发行人权利的行使

　　C: 投资收益的处分

　　D: 持券信息披露义务

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。

　　(35) 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得( )。

　　A: 每股账面价值

　　B: 每股内在价值

　　C: 每股票面价值

　　D: 每股清算价值

　　答案:A

　　解析:

　　股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

　　(36) 下列各项中，( )不是影响股价的宏观经济与政策因素。

　　A: 战争

　　B: 财政政策

　　C: 经济增长

　　D: 货币政策

　　答案:A

　　解析:

　　影响股价的宏观经济与政策因素包括：①经济增长。②经济周期循环。③货币政策。④财政政策。⑤市场利率。⑥通货膨胀。⑦汇率变化。⑧国际收支状况。

　　(37) 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )

　　A: 净资本

　　B: 固定资本

　　C: 流动资本

　　D: 注册资本

　　答案:A

　　解析: 2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　(38) 金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。

　　A: 基础金融产品

　　B: 股票市场

　　C: 外汇市场

　　D: 债券市场

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

　　(39) 如果客户采用( )方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　A: 柜台委托

　　B: 非柜台委托

　　C: 自助委托

　　D: 人工委托

　　答案:C

　　解析:

　　如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　(40) ( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A: 人民币汇率改革

　　B: 股指期货

　　C: 国际资本流动

　　D: 欧元区的形成

　　答案:B

　　解析:

　　股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。