(1) 证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、

　　转融通成交数据以及转融通费率。

　　(2) 基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。

　　A: 投资标的划分

　　B: 基金的组织形式不同

　　C: 投资目标划分

　　D: 基金运作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

　　(3) 中国人民银行的主要职能不包括( )。

　　A: 制定货币政策

　　B: 服务工商企业

　　C: 防范金融风险

　　D: 维护金融稳定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能，

　　中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，

　　维护金融稳定。

　　(4) 下列不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是( )。

　　A: 经济处罚

　　B: 取消董事、高级管理人员任职资格

　　C: 禁止从事银行业工作

　　D: 剥夺政治权利

　　答案:D

　　解析: 选项D中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施，银监会无权采用。

　　(5) 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

　　A: 信贷

　　B: 储蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

　　保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，

　　保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。

　　(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。

　　A: 中国结算公司、存管银行

　　B: 证券交易所、证券公司

　　C: 证券公司、存管银行

　　D: 证券交易所、存管银行

　　答案:C

　　解析:

　　在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，

　　需要由证券公司与存管银行(

　　即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成

　　。

　　(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。

　　A: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

　　B: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

　　C:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报况下，

　　证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

　　D:

　　在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

　　在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，

　　客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，

　　办理撤单

　　答案:C

　　解析:

　　在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

　　在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，

　　证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，

　　立即将执行结果告知客户。

　　(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )

　　万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司债券的合格投资者要求注册资本在1000万元以上，或者经审计的净资产在2000

　　万元以上。

　　(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，

　　鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，

　　具有积极作用的是( )。

　　A: 主板市场

　　B: 创业板市场

　　C: 三板市场

　　D: 四板市场

　　答案:D

　　解析:

　　四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、

　　债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。

　　对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，

　　加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。

　　A: 综合期权

　　B: 复合期权

　　C: 叠加期权

　　D: 嵌入式期权

　　答案:B

　　解析:

　　随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，

　　不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，

　　甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。

　　(11) 配股的对象是( )。

　　A: 原有股东

　　B: 金融机构

　　C: 政府

　　D: 社会公众

　　答案:A

　　解析:

　　配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。

　　现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。

　　(12)公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立、

　　权责明确、相互制衡的原则建立组织架构，其重点在于( )。

　　A: 监督和制衡

　　B: 监督和管理

　　C: 独立和制衡

　　D: 独立和监督

　　答案:A

　　解析:

　　公司治理包括决定公司经营的若干制度性因素，主要是根据权力机构、决策机构、

　　执行机构和监督机构相互独立、权责明确、相互制衡的原则建立股东会、董事会、

　　管理层和监事会，其重点在于监督和制衡。

　　(13)被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。

　　A: 2年

　　B: 3年

　　C: 4年

　　D: 5年

　　答案:B

　　解析:

　　被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》

　　被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3

　　年内不受理其执业证书申请。

　　(14) 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

　　A: 直接融资

　　B: 间接融资

　　C: 吸收投资

　　D: 民间借款

　　答案:A

　　解析:

　　直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。

　　上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　(15) ( )是证券市场最广泛的投资者。

　　A: 政府机构

　　B: 保__________险公司

　　C: 各类基金

　　D: 个人

　　答案:D

　　解析: 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　(16) 从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至( )以内。

　　A: 1个月

　　B: 1个季度

　　C: 半年

　　D: 1年

　　答案:A

　　解析:

　　从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，

　　发行款的上划采取一次缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次拨付。

　　(17) ( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A: 经营风险

　　B: 流动性风险

　　C: 信用风险

　　D: 财务风险

　　答案:A

　　解析:

　　经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水

　　平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　(18) 投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按( )处理。

　　A: 当日有效

　　B: 约定日有效

　　C: 无效

　　D: 撤销

　　答案:A

　　解析:

　　当日有效是指从委托之时起至当日证券交易所营业终了之时止的时间内有效。

　　一般投资者如不在委托单上特别注明，均按当日有效处理。

　　(19) 目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。

　　A: 总额结算

　　B: 净额结算

　　C: 差额结算

　　D: 统一结算

　　答案:B

　　解析:

　　目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，

　　结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，

　　向证券登记结算公司足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。

　　(20) ( )以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。

　　A: 抵押债券

　　B: 质押债券

　　C: 保证债券

　　D: 无担保债券

　　答案:B

　　解析: 质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。

　　(21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。

　　A: 398

　　B: 416

　　C: 411

　　D: 441

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(万元)=411(元)。

　　(22) 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。

　　A: 股票交割

　　B: 现金交割

　　C: 混合交割

　　D: 黄金交割

　　答案:A

　　解析:

　　可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。

　　(23) 期货对冲交易以( )的方式结束交易。

　　A: 实物交割

　　B: 现金交割

　　C: 结清差价

　　D: 对冲平仓

　　答案:C

　　解析:

　　期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

　　(24) 下列不属于金融危机特征的是( )。

　　A: 经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　B: 企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　C: 地区性债务危机凸显

　　D: 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　答案:C

　　解析:

　　金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　(25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。

　　A: 互换

　　B: 期货

　　C: 期权

　　D: 远期

　　答案:A

　　解析:

　　金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　(26) 一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。

　　A: 不确定

　　B: 固定

　　C: 随公司盈利变化而变化

　　D: 浮动

　　答案:B

　　解析:

　　优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

　　(27) ( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　A: 非参与优先股票

　　B: 参与优先股票

　　C: 可转换优先股票

　　D: 可赎回优先股票

　　答案:A

　　解析:

　　非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，

　　无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　(28) 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:A

　　解析:

　　深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。

　　(29) 下列关于窗口指导的说法，不正确的是( )。

　　A: 中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式

　　B: 以限制贷款增减额为主要特征

　　C: 以限制存贷款增减额为主要特征

　　D: 仅是一种指导，不具有法律效力

　　答案:C

　　解析:

　　窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。

　　(30) 发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。

　　A: 原保险

　　B: 再保险

　　C: 人身保险

　　D: 财产保险

　　答案:A

　　解析:

　　发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。

　　(31) 按( )的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。

　　A: 运作方式

　　B: 投资对象

　　C: 投资风格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

　　(32) 填写委托单的第一要点是( )。

　　A: 证券账户号码

　　B: 买卖方向

　　C: 买卖证券的名称

　　D: 买卖数量

　　答案:C

　　解析: 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

　　(33) 下列关于公司型基金特点的说法，错误的是( )。

　　A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　B: 基金资产归公司所有

　　C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特点包括：①基金的设立程序类似于一般股份公司，

　　基金本身为独立法人机构。但不同于一般股份公司的是，

　　它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产。②

　　基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。

　　(34)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

　　C:

　　基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，

　　单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

　　D: 违反基金合同关于投资品种、投资策略和投资比例等约定

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①

　　一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;②

　　同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;③

　　基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，

　　单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;④

　　违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;⑤

　　中国证监会规定禁止的其他情形。

　　(35) 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )

　　为成交价。

　　A: 可实现最大成交量的价格

　　B: 在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格

　　C: 使未成交量最小的申报价格

　　D: 中间价

　　答案:B

　　解析:

　　集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②

　　高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③

　　与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

　　如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累

　　计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。

　　(36) 托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。

　　A: 净值

　　B: 总值

　　C: 市场价值

　　D: 公允价值

　　答案:A

　　解析:

　　托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　(37) 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。

　　A: 股票发行溢价

　　B: 接受的赠与

　　C: 资产增值

　　D: 因合并而接受其他公司资产净额

　　答案:A

　　解析:

　　股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、

　　因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、

　　最主要的资本公积金来源。

　　(38) 扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。

　　A: 公定利率

　　B: 名义利率

　　C: 实际利率

　　D: 市场利率

　　答案:C

　　解析:

　　如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，

　　因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。

　　(39) 投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。

　　A: 申购费

　　B: 印花税

　　C: 赎回费

　　D: 手续费

　　答案:D

　　解析: 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。

　　(40) 调节货币市场资金供求的杠杆是( )。

　　A: 利息

　　B: 利率

　　C: 汇率

　　D: 购买力

　　答案:B

　　解析: 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。